【理財資訊站】退休儲蓄政府送千元？擴大詐騙損失抵稅新法＋加州遺產「避免認證」全攻略｜理財資訊站 第403集

本集《理財資訊站》由主持人林修榮為大家帶來最新的理財與稅務動態，重點解析政府全新推出的「Saver's Match」退休儲蓄匹配計畫、剛在眾議院通過的擴大詐騙損失抵稅法案（HR9500），以及加州遺產規劃中極為關鍵的「避免法庭認證（Probate）」實用策略與聽眾問答。 本集核心看點： 政府幫你存退休金 (Saver's Match)：計畫將於 2027 年起實施，針對年滿 18 歲具工作收入（非學生且非受撫養人）的報稅者，只要將錢存入 401(k) 或 IRA 等退休帳戶，政府將提供最高 50%（上限 $1,000）的稅務抵免匹配。 詐騙損失抵稅新法案 (HR9500)：眾議院已高票通過該法案，大幅放寬詐騙損失的扣稅限制（不再侷限於嚴格的「投資」帳戶），並打破修改報稅表僅限三年的規定（可追溯至 2020 年）。若曾因被騙提領退休金而遭罰稅，也有望獲得扣抵。 為何及如何「避免認證 (Probate)」：遺產若經法庭認證程序，不僅耗時且費用高昂（約遺產總值 2%-4%），更涉及加州白卡（Medi-Cal）的遺產追討。除了利用加州小額遺產豁免（資產低於約 20.8 萬、自住房低於 75 萬）或共同擁有權外，設立「生前信託（Living Trust）」是最能完整保障遺產並避免認證的有效方式。 #bayareanews #chinesenews #理財資訊站 #林修榮 #saversmatch #退休儲蓄 #防詐騙抵稅 #避免認證 #生前信託 #加州理財 #probate