Ваш инвестиционный портфель — это НЕ пенсионный план

🗓️ Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу стратегию выхода на пенсию: https://www.fergusonfinancialplanning... Если вы на пенсии или приближаетесь к ней, имея солидный инвестиционный портфель и обнадеживающие прогнозы, вы все еще можете не быть уверены в том, как будут финансироваться расходы в следующем году, как будут координироваться налоги между супругами или что произойдет, если один из супругов больше не сможет управлять финансами. Различие между портфелем, инвестиционной стратегией, прогнозом выхода на пенсию и более широким планом управления капиталом имеет значение, когда решения по RRSP и RRIF, доходу от CPP и OAS, владению счетами, планированию на случай смерти кормильца, документам о наследстве и их реализации должны работать вместе. Это видео предназначено для канадских домохозяйств, оценивающих, связаны ли их инвестиции с решениями, обязанностями и моментами анализа, которые потребуются на пенсии. 📩 Получайте полезную информацию прямо на вашу электронную почту: https://www.fergusonfinancialplanning... _________________________ Источники, использованные в этом видео: Финансовое планирование, Агентство по защите прав потребителей финансовых услуг Канады: https://www.canada.ca/en/financial-co... RRSP и другие зарегистрированные пенсионные планы, Руководство CRA T4040: https://www.canada.ca/en/revenue-agen... Налог на возмещение пенсии по старости: https://www.canada.ca/en/services/ben... Как отразить доход от RRIF в окончательной налоговой декларации: https://www.canada.ca/en/revenue-agen... _________________________ Жаклин Оздемир — финансовый консультант в CI Assante Wealth Management Ltd. CI Assante Wealth Management Ltd. является членом Канадского фонда защиты инвесторов и Канадской организации по регулированию инвестиций. Страховые продукты и услуги предоставляются через Assante Estate and Insurance Services Inc. Данная информация предоставляется в ознакомительных целях и не должна рассматриваться как индивидуальная инвестиционная, налоговая, бухгалтерская или юридическая консультация, а также как предложение или приглашение к покупке или продаже ценных бумаг. Заявления и мнения, изложенные в данном документе, принадлежат докладчику (докладчикам) и не обязательно отражают точку зрения CI Assante Wealth Management Ltd. Все выраженные мнения и предоставленная информация могут быть изменены без предварительного уведомления. Были предприняты все усилия для составления данного материала на основе надежных источников по состоянию на указанную дату, однако не может быть предоставлена ​​гарантия его точности или полноты. Рыночные условия могут меняться, что может повлиять на содержащуюся здесь информацию. Все диаграммы и иллюстрации в этом документе носят исключительно иллюстративный характер и не предназначены для прогнозирования или предсказания результатов инвестиций. При рассмотрении любой конкретной инвестиции или инвестиционной стратегии, пожалуйста, помните, что прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Мы предостерегаем вас от чрезмерного полагания на любые заявления, которые носят прогнозный характер, зависят от будущих событий или условий или ссылаются на них, поскольку ряд факторов может привести к тому, что фактические события или результаты будут существенно отличаться от тех, которые выражены в любом прогнозном заявлении, включая экономические, политические и рыночные изменения и другие события. Информация, содержащаяся в данном документе, может не применяться ко всем типам инвесторов. Прежде чем действовать на основании представленной информации, пожалуйста, обратитесь за профессиональной финансовой консультацией, исходя из ваших личных обстоятельств.