Маржинальные займы на пенсии: стоит ли рисковать со стратегией «покупай, занимай, умирай»?

🔵 Запишитесь на бесплатную консультацию с опытным финансовым специалистом: https://bit.ly/YMYWassessYT 🔵 Бесплатные финансовые ресурсы в этом эпизоде: https://bit.ly/ymyw-589 (полные примечания к выпуску и расшифровка эпизода) 🔵 Руководство по стратегии вывода средств — бесплатная загрузка: https://purefinancial.com/white-paper... 🔵 СМОТРЕТЬ:    • Retirement Sabotage! 12 Post-Retirement Mo...   🔵 Рассчитайте свой финансовый план (бесплатно, самостоятельно): https://bit.ly/YMYWblueprintYT 🔵 Спросите Джо и Большого Эла: https://bit.ly/YMYWaskYT 🔵 СКАЧАЙТЕ больше бесплатных руководств: https://bit.ly/YMYWguidesYT 🔵 ЧИТАЙТЕ финансовые блоги: https://bit.ly/YMYWblogYT 🔵 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ на новостную рассылку YMYW: https://bit.ly/YMYWnewsletterYT 🔵 Подпишитесь на YouTube: http://bit.ly/YMYW-YT 🔵 Следите за подкастом YMYW: https://lnk.to/ymyw Сегодня в 589-м выпуске подкаста Your Money, Your Wealth® продолжается дискуссия о маржинальных кредитах. Джек и Джилл недавно переехали из ОАЭ в Австралию и хотят получить здравый смысл в использовании маржинальных кредитов (также известных как залоговые кредиты) для создания и жизни за счет своего инвестиционного портфеля. Джо и Большой Эл спорят о том, разумно ли брать кредиты под залог акций и не платить налоги с прибыли (стратегия «Купи, заимствуй, умри») или это быстрый способ себя разорить. Они также подводят итоги острых комментариев в обсуждении маржинального кредита в 585-м эпизоде. Затем парни меняют тему для Фореста и Дженни из Вирджинии: действительно ли работает стратегия обратного планирования, когда вы инвестируете консервативно сейчас и становитесь более агрессивными с возрастом? И наконец, Джек и Дайан из Нью-Джерси в этом году выходят на пенсию, продают дом и переезжают во Флориду, поэтому Джо и Большой Эл проверяют свой план конвертации в Roth IRA, прежде чем принять окончательное решение. Мы здесь, на YMYW, подкасте о финансовом планировании, который не даст вам уснуть, высмеиваем финансы. Расскажите друзьям. 00:00 - Вступление: На этой неделе в подкасте YMYW 01:53 - Маржинальные кредиты, покупка-заимствование-убыток и риск PFIC: проверка здравомыслия (Джек и Джилл, Австралия) 13:11 - Почему я люблю маржинальные кредиты: налоговая математика Нью-Йорка (Bones1999, YouTube) 14:29 - 8% маржинальные кредиты для покупки акций: плохая математика! (Том, ​​YouTube) 19:39 - Обратная траектория планирования на пенсии: имеет ли смысл начинать с консервативного подхода? (Форест и Дженни, Вирджиния) 35:43 - Переезд во Флориду на пенсию: бридж SEP IRA, сроки продажи дома и конвертация в Roth IRA (Джек и Дайан, Нью-Джерси) 43:18 - Заключение: Следующая неделя в подкасте YMYW ВАЖНЫЕ РАСКРЫТИЯ: • Консультационные услуги по инвестициям и финансовому планированию предоставляются компанией Pure Financial Advisors, LLC, зарегистрированным инвестиционным консультантом. • Pure Financial Advisors LLC не предоставляет налоговых или юридических консультаций. Проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом или юристом по конкретным ситуациям. • Выраженные мнения могут быть изменены без предварительного уведомления и не предназначены для предоставления инвестиционных рекомендаций или прогнозирования будущих результатов. • Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Никакая инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков в периоды снижения стоимости активов. • Вся информация считается полученной из надежных источников; однако мы не даем никаких гарантий относительно ее полноты или точности. По мере изменения правил и положений контент может устаревать. • Предназначено исключительно для образовательных целей и не является индивидуальной консультацией или гарантией достижения желаемого результата. Перед внедрением каких-либо обсуждаемых стратегий следует проконсультироваться со своими налоговыми и финансовыми консультантами. Сертификация CFP® (Certified Financial Planner®) выдается Советом по стандартам CFP (CFP Board of Standards, Inc.). Для получения права использовать знак CFP® необходимо успешно выполнить требования к образованию, опыту и этике, а также сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификации требуется 30 часов повышения квалификации каждые 2 года. Сертификация AIF® (Accredited Investment Fiduciary) выдается Центром фидуциарных исследований fi360. Для получения сертификата AIF необходимо соответствовать предварительным критериям, пройти программу обучения и сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификата требуется шесть часов повышения квалификации ежегодно. Сертифицированный бухгалтер (CPA) – лицензия, устанавливаемая Американским институтом сертифицированных бухгалтеров и выдаваемая Национальной ассоциацией государственных советов по бухгалтерскому учету. Право на сдачу Единого экзамена на получение сертификата CPA определяетс...