Ценностное предложение финансового консультанта: беседа с Ником Мюрреем

Добро пожаловать в первый эпизод подкаста «The Unlock»! Джош Браун и Майкл Батник из Downtown беседуют с Ником Мюрреем о ценностном предложении финансового консультанта, о том, как книга Ника изменила сферу финансового консультирования, и о том, каким может быть будущее финансового планирования. Чтобы узнать больше о подкасте «The Unlock», подпишитесь на рассылку по адресу: https://www.advisorunlock.com/ ►00:00 - Вступление ►02:17 - Когда вы поняли, что в Америке так много консультантов, которым нужна помощь в четком изложении своего ценностного предложения клиентам? ►07:44 - Как Джош и Майк узнали о Нике Мюррее? ►11:18 - Учитывая нынешнюю популярность консультаций на основе комиссионных, инвестирования в индексные фонды и поведенческой экономики, можно ли сказать, что «евангелие Ника Мюррея» стало полностью общепринятым среди профессионалов и их клиентов? ►14:16 - Если бы вам нужно было использовать несколько прилагательных или описательных фраз, какие, по вашему мнению, ключевые характеристики отличного финансового консультанта? К чему мы должны стремиться и на что должны обращать внимание инвесторы при найме консультанта? ►18:57 - Я не часто слышу, чтобы вы говорили о технологиях управления капиталом и различных программных платформах, используемых консультантами. Это потому, что вас не особенно интересует этот аспект консультирования, или потому, что вы не считаете это своей сферой деятельности? ►22:2 - В своей карьере публичных ораторов вы всегда были невероятно избирательны в выборе мероприятий, на которых будете выступать, и в каких условиях будете появляться на сцене. Это всего лишь третий эпизод вашего подкаста, и вы не предоставляете свой контент бесплатно в интернете. Можете ли вы рассказать, почему эта избирательность и эксклюзивность так важны для вас? ►28:34 - Когда я говорю с консультантами о книгах, которые изменили их жизнь и карьеру, чаще всего упоминается «Простое богатство, неизбежное богатство», наряду с любыми работами Богла или Баффета. Когда я прочитал её в 2010 году, она, безусловно, изменила мою жизнь. Как вы думаете, что сделало эту книгу такой особенной для многих поколений консультантов по всей стране? ►32:31 - Летом выходит новое переработанное издание «Простого богатства». Можете рассказать, что изменилось с момента выхода последнего издания и чего следует ожидать вашим поклонникам или новым читателям? ►36:09 - Что вы говорите консультантам сейчас, когда доходность облигаций приближается (или превышает) типичную среднегодовую доходность фондового рынка в пределах высоких однозначных значений? Влияет ли текущий уровень «безрисковых» процентных ставок на ваше мышление? ►38:58 - В предыдущие эпохи новые технологии всегда сопровождались опасениями потери рабочих мест и профессионального устаревания. Конечно, со временем мы стали свидетелями того, как эти технологии стали скорее создавать рабочие места, чем вытеснять их. Однако для многих людей революция в области ИИ выглядит иначе. Кажется, что профессионалы во всех отраслях (включая консультантов) сейчас больше, чем когда-либо, обеспокоены потенциалом этой технологии. Можете ли вы поделиться своей точкой зрения? ►44:02 - Тысячи финансовых консультантов слушают и смотрят эту передачу, многие из которых еще не слышали о вас или не читали ваши книги. Что вы хотите им сказать? Что, по вашему мнению, сейчас нужно услышать отрасли? В числе участников – сотрудники Ritholtz Wealth Management. Все высказанные ими мнения являются исключительно их собственными и не отражают мнение Ritholtz Wealth Management. Данная программа носит исключительно информационный характер и не предназначена для предоставления конкретных советов или рекомендаций какому-либо отдельному лицу или по какой-либо конкретной ценной бумаге или продукту. Любые мнения, выраженные здесь, не являются и не подразумевают одобрения, спонсорства или рекомендации со стороны Ritholtz Wealth Management или ее сотрудников. Ritholtz Wealth Management и ее аффилированные лица могут инвестировать в обсуждаемую технологическую компанию. Компания Compound Media, аффилированное лицо Ritholtz Wealth Management, получила вознаграждение от спонсора данной рекламы. Включение такой рекламы не является и не подразумевает одобрения, спонсорства или рекомендации, а также какой-либо связи с ней со стороны создателя контента, Ritholtz Wealth Management или любого из ее сотрудников. Инвестиции в ценные бумаги сопряжены с риском убытков. Любое упоминание конкретной ценной бумаги и связанных с ней данных о доходности не является рекомендацией к покупке или продаже этой ценной бумаги. Информация, представленная на этом веб-сайте (включая любую информацию, доступную через этот веб-сайт), не предназначена для какого-либо инвестора или категории инвесторов и предоставляется исключительно в качестве общей информации. #финансы #финансовоепланирование #финансовоеобразование