62 года и 1 миллион долларов на пенсионном счету: стоит ли делать конвертацию в Roth?

Налоги — одна из самых больших статей расходов пенсионеров. Хорошая новость в том, что существуют стратегии, которые вы можете внедрить уже сейчас, чтобы взять под контроль этот счет до наступления пенсии. Готовы сделать следующий шаг в планировании выхода на пенсию? Запланируйте звонок RetireReady по ссылке https://bit.ly/3Sy2vxl Скачайте свой экземпляр журнала Retiring Today по ссылке https://bit.ly/4nDw5eE В этом эпизоде ​​Молли Нельсон, Чон Хонкомп и Лорен Меркл объясняют, как работают конвертации в Roth-счета, рассматривают гипотетический пример, показывающий, как одна женщина, готовящаяся к выходу на пенсию, сокращает свои налоговые платежи на пенсию более чем на 110 000 долларов, и делятся шестью шагами, которые помогут вам создать более эффективную с точки зрения налогообложения стратегию выхода на пенсию. Разделы 0:00 — Введение: Подходят ли вам конвертации в Roth-счета? 0:43 — Почему утверждение «Я буду в более низкой налоговой категории» часто неверно 2:09 — Отсрочка налогообложения не означает освобождение от налогов 3:23 — Как обязательные минимальные выплаты могут превратить миллионный IRA в налоговый сюрприз 5:44 — Как социальное обеспечение добавляется к вашему налоговому счету 6:42 — Почему сейчас действуют скидки на налоговые категории 7:53 — Что такое конвертация в Roth IRA? 8:57 — История Джилл: пример конвертации в Roth IRA 16:05 — Шаг 1: Разработайте налоговую стратегию для выхода на пенсию 16:34 — Шаг 2: Проведите анализ конвертации в Roth IRA 17:49 — Шаг 3: Координируйте выплаты по социальному обеспечению 18:23 — Шаг 4: Пересмотрите цель ваших инвестиций 19:16 — Шаг 5: Спланируйте медицинское обслуживание 20:16 — Шаг 6: Подумайте о наследстве 🔔 Не забудьте поставить лайк, подписаться и включить уведомления, чтобы получать больше полезной информации о выходе на пенсию! -- Лорен Меркл CFP®, RICP®, сертифицированный финансовый доверительный управляющий® https://merkleretirementplanning.com/... Чон Хонкомп CFP®, RICP®, сертифицированный финансовый доверительный управляющий®, CPA® https://merkleretirementplanning.com/... Молли Нельсон Ведущая программы «Выход на пенсию сегодня с Лореном Мерклом» https://merkleretirementplanning.com/... -- Данное видео не является предложением о продаже, предложением о покупке или рекомендацией каких-либо ценных бумаг или других продуктов или услуг со стороны Merkle Retirement Planning LLC, Elite Retirement Planning LLC, MRP Insurance LLC или любой другой третьей стороны, независимо от того, является ли такая ценная бумага, продукт или услуга Упоминается в этом эпизоде. Кроме того, ничто в этом эпизоде ​​не предназначено для предоставления налоговых, юридических или инвестиционных консультаций, и ничто в этом эпизоде ​​не должно рассматриваться как рекомендация покупать, продавать или держать какие-либо инвестиции или ценные бумаги, или участвовать в какой-либо инвестиционной стратегии или сделке. Компания Merkle Retirement Planning, LLC не гарантирует, что ценные бумаги, продукты или услуги, обсуждаемые в этом эпизоде, подходят для какого-либо конкретного инвестора. Вы несете единоличную ответственность за определение того, подходит ли вам какая-либо инвестиция, инвестиционная стратегия, ценная бумага или связанная с ней сделка, исходя из ваших личных инвестиционных целей, финансового положения и допустимого уровня риска. Вам следует проконсультироваться со своим бизнес-консультантом, юристом или налоговым и бухгалтерским консультантом относительно вашей конкретной деловой, юридической или налоговой ситуации. Услуги Medicare предоставляются через MRP Insurance, LLC. Все остальные услуги, связанные со страхованием, являются сторонней коммерческой деятельностью и не предлагаются и не контролируются компанией Elite Retirement Planning, LLC. MRP Insurance, LLC не связана и не поддерживается каким-либо государственным агентством. Это реклама страхования. Ответив на объявление, вы свяжетесь с лицензированным страховым агентом, предлагающим планы Medicare Advantage, планы Medicare Supplement и планы страхования рецептурных лекарств. Мы не предлагаем все планы, доступные в вашем регионе. В настоящее время мы представляем [5] организации, которые предлагают [22] продукты в вашем регионе. Пожалуйста, свяжитесь с Medicare.gov, 1-800-MEDICARE или вашей местной государственной программой медицинского страхования (SHIP), чтобы получить информацию обо всех ваших вариантах.