86-летняя пенсионерка держит 92% капитала в акциях: прав ли её финансовый консультант?

Зрительница по имени Терри написала о своей 86-летней матери. У её мамы около 150 000 долларов на индивидуальном пенсионном счете (IRA), этот инвестиционный портфель был сформирован консультантом крупной фирмы на Уолл-стрит, и теперь этот консультант уходит в другую фирму и хочет, чтобы мама последовала за ним. Терри считает, что этот счет слишком рискованный. В этом видео я оцениваю его так, как оценил бы его, если бы это были деньги моей собственной матери. Ресурсы Morningstar (бесплатные исследования фондов): https://www.morningstar.com JPMorgan Mid Cap Value Fund, Class A (JAMCX): https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-m... Lord Abbett Fundamental Equity Fund, Class A (LDFVX): https://www.lordabbett.com/en-us/fina... Invesco Global Core Equity Fund, Class A (AWSAX): https://www.morningstar.com/funds/xna... Vanguard Total World Stock ETF (VT): https://investor.vanguard.com/investm... Vanguard LifeStrategy Moderate Growth (VSMGX): https://investor.vanguard.com/investm... SEC — Регулирование наилучших интересов (Reg BI): https://www.sec.gov/rules-regulations... FINRA — Инвесторы старшего возраста: https://www.finra.org/rules-guidance/... Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно: https://robberger.com/newsletter/?utm... Финансовые инструменты, которые я использую: Я отслеживаю все свои инвестиции, доходность, комиссии и распределение активов с помощью Empower. Это бесплатно: https://go.robberger.com/empower/yt- Я использую Monarch Money для управления нашим бюджетом: https://go.robberger.com/monarch-yt/y... Мой пенсионный план предоставлен Boldin, самым надежным инструментом планирования пенсии, доступным по разумной цене: https://go.robberger.com/boldin/yt- Я использовал Capitalize для последнего перевода средств из моего пенсионного плана 401(k). Они проделали всю работу, и это бесплатно: https://go.robberger.com/capitalize/yt- Моя книга (Выход на пенсию раньше мамы и папы): https://amzn.to/4d9qbhA #пенсия #инвестиции #robberger 0:00 Портфель 86-летней женщины, созданный консультантом 1:41 Слишком ли рискованно вкладывать 92% в акции в 86 лет? 2:10 Три фонда, которыми она владеет — все класса А 2:34 Более 1% в год на комиссионные сборы 3:18 Что на самом деле находится внутри каждого фонда 5:44 Превосходят ли эти фонды индекс? 7:23 Тестирование: Invesco против глобального индексного фонда 10:23 Акции класса А и комиссия 5,25% 12:10 Брокер или доверительный управляющий? С кем она на самом деле имеет дело 13:42 Reg BI: правило «наилучших интересов» 16:18 Почему три семейства фондов? Вопрос о точке перелома 18:33 Что бы я посоветовала своей маме ОБО МНЕ Работая еще судебным адвокатом в сфере ценных бумаг, я начала писать о личных финансах и инвестициях в 2007 году. В 2013 году я запустила подкаст Doughroller Money, который был скачан миллионы раз. С тех пор я продала свои веб-сайты, выкупила их обратно и запустила новый веб-сайт и этот канал на YouTube. Я также являюсь автором книги «Выход на пенсию раньше, чем мама и папа — простые цифры, лежащие в основе финансовой свободы на всю жизнь» (https://amzn.to/3by10EE) ДАВАЙТЕ ОБЩАТЬСЯ YouTube:    / @rob_berger   Facebook:   / financialfreedomguy   Twitter:   / robert_a_berger   ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Я не являюсь финансовым консультантом. Эти видео предназначены только для образовательных целей. Инвестирование любого рода сопряжено с риском. Ваши инвестиционные и другие финансовые решения являются исключительно вашей ответственностью. Крайне важно, чтобы вы проводили собственные исследования и при необходимости обращались за профессиональной консультацией. Я просто делюсь своим мнением. *Примечание*: Некоторые ссылки в этом описании предоставлены партнерами, которые выплачивают нам вознаграждение. Это означает — без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны — что я могу зарабатывать деньги, если вы перейдете по ссылке и зарегистрируетесь на продукт или откроете аккаунт. Это создает финансовые отношения, которые могут повлиять на мои рекомендации, но я рекомендую только те продукты и услуги, в которые верю и которые порекомендовал бы своей маме. Рекламодатели не контролируют мой контент. Полное раскрытие информации для рекламодателей можно прочитать здесь: https://robberger.com/how-we-make-money/