Тренинг по борьбе с отмыванием денег | Структура AML | Тренинг по KYC и CDD | Разъяснение KYC и C...

🌍 Добро пожаловать обратно на Global Business Channel, ваш центр практического обучения вопросам соблюдения нормативных требований и получения актуальной информации о законодательстве для финансовых специалистов по всему миру 📊. В этом продвинутом тесте и обучающем занятии по вопросам соответствия нормативным требованиям мы рассмотрим один из важнейших столпов системы борьбы с финансовыми преступлениями и противодействия отмыванию денег: надлежащую проверку клиентов и обязательства «Знай своего клиента» в соответствии со стандартами, выпущенными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), с особым акцентом на Рекомендацию 10 FATF. Временные метки ⏰ 00:00 – Введение 01:54 – #1 Надлежащая проверка клиентов при регистрации новых клиентов 04:48 – #2 Расширенный тест на надлежащую проверку клиентов 07:06 – #3 Надлежащая проверка клиентов в корреспондентском банкинге 09:38 – #4 Пороговые значения надлежащей проверки клиентов 12:10 – #5 Надлежащая проверка клиентов для трастов 14:58 – #6 Надлежащая проверка клиентов для поставщиков платежных услуг 17:35 – #7 Надлежащая проверка клиентов для третьих лиц 20:03 – #8 Надлежащая проверка клиентов для политически значимых лиц 22:22 – #9 Надлежащая проверка клиентов для финтех-компаний 24:57 – #10 Надлежащая проверка клиентов для Номинанты 29:55 – Объяснение KYC и CDD Этот эпизод служит одновременно и профессиональным учебным ресурсом, и сложной проверкой знаний для специалистов, работающих в финансовых учреждениях 🏦, финтех-компаниях 💳, платежных посредниках 💻 и отделах комплаенса по всему миру. Если вы работаете в сфере соблюдения требований AML/CFT, адаптации новых клиентов, управления рисками финансовых преступлений или надзора со стороны регулирующих органов, этот эпизод призван углубить ваше понимание комплексной проверки на основе рисков ⚖️. Это видео представляет собой полноценный обучающий видеоролик по AML и обучающую сессию по AML, построенные вокруг сложной викторины из 10 вопросов, разработанной для имитации реальных сценариев AML. Оно также служит учебным пособием по AML, в котором рассматриваются ключевые принципы современной системы AML, используемой регуляторами и финансовыми учреждениями по всему миру 🌐. В ходе этого тренинга по противодействию отмыванию денег (AML) мы проверим ваши знания важных концепций AML и CFT, включая прозрачность бенефициарного владения, оценку рисков при регистрации клиентов, риски корреспондентского банкинга, поведение при структурировании сделок, номинальных директоров и мониторинг трансграничных платежей. Этот эпизод также служит практическим руководством по AML/KYC, призванным помочь специалистам по соблюдению нормативных требований 👨‍💼, аналитикам 📊, аудиторам и следователям по финансовым преступлениям лучше понять нормативные требования, лежащие в основе тренингов KYC, CDD и усиленной проверки благонадежности. Вы также изучите различия между KYC и CDD, а также наш подробный разбор KYC и CDD. Понимание этого различия имеет решающее значение для специалистов, занимающихся регистрацией клиентов, мониторингом транзакций и надзором за соблюдением нормативных требований. Видео включает в себя сложный тест KYC и тест по проверке благонадежности клиентов, основанные непосредственно на международных нормативных стандартах 📚. Каждый вопрос отражает реалистичные сценарии финансовых преступлений, включая сбои в проверке бенефициарного владения, подозрительное поведение при структурировании счетов, риски при регистрации в финтех-компаниях и непрозрачность номинальных директоров. В этом обучающем видео по CDD мы также рассматриваем ключевые требования к регистрации новых клиентов в рамках CDD, объясняя, когда финансовые учреждения должны отказать в деловых отношениях или расторгнуть договор, если обязательства по проверке благонадежности не могут быть выполнены 🚫. Вы также столкнетесь со сценариями из расширенной проверки благонадежности, особенно при работе с юрисдикциями с высоким риском 🌍, трансграничными платежными системами, сложными структурами собственности и политически значимыми лицами. В эпизоде ​​также рассматриваются практические вопросы соблюдения требований, касающиеся пороговых значений CDD и KYC, включая попытки клиентов структурировать счета ниже требований к идентификации 💰. Дополнительные примеры охватывают нормативные требования к CDD для поставщиков платежных услуг и цифровых финансовых услуг, где часто используются многоуровневые модели регистрации для баланса между финансовой доступностью и соблюдением требований ⚙️. Мы также обсуждаем обязательства, связанные с проверкой личности клиентов (CDD) для третьих лиц, когда учреждения могут полагаться на внешние организации для проверки, но при этом должны сохранять окончательную ответственность за противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) 📄. Ключевой раздел обучения посвящен клиентам высокого риска, таким как политически значимые лица, в рамках требований CDD для политически значимых лиц и KYC для политиче...