5-летнее правило Roth, в котором все ошибаются (на самом деле их два)

Возьмите под контроль свои пенсионные накопления — получите БЕСПЛАТНОЕ РУКОВОДСТВО ПО САМОСТОЯТЕЛЬНОМУ УПРАВЛЕНИЮ IRA и узнайте, как инвестировать в недвижимость, частные фонды и альтернативные активы, в которых вы действительно разбираетесь! https://bit.ly/directed-ira-beginners... Перестаньте позволять своим средствам Roth IRA застревать в инвестициях Уолл-стрит — ЗАПИШИТЕСЬ НА БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ с DirectedIRA и создайте необходимые вам счета уже сегодня! https://bit.ly/directed-ira-appointme... Большинство людей считают, что пятилетнее правило Roth IRA — это один таймер, но на самом деле их два, и применение неправильного правила к неправильным средствам может привести к налогам или штрафам, которых, как вы думали, избежали. В этом видео юрист по вопросам управления капиталом и инвестор в недвижимость Мэт Соренсен объясняет, как работают часы начисления средств на счет и часы конвертации, к каким суммам применяется каждое правило и почему понимание разницы может защитить вас от многолетнего безналогового роста капитала. Основные выводы из этого видео: • Почему часы начисления средств на ваш счет Roth IRA — это единые часы на всю жизнь и когда они фактически начинают отсчитываться • Почему каждая конвертация в Roth IRA может иметь свои собственные пятилетние часы • Как взносы, конвертации и доходы обрабатываются по-разному при снятии денег • Что происходит при смене управляющего, открытии нескольких счетов Roth IRA или использовании стратегии «обходного пути» для Roth IRA • Почему достижение возраста 59½ лет не делает автоматически каждое распределение средств из Roth IRA безналоговым • Как правила порядка IRS помогают определить, какие суммы списываются первыми Понимание этих двух часов дает вам более четкую структуру для взносов, конвертаций и снятий средств в Roth IRA, чтобы вы могли принимать более взвешенные решения о выходе на пенсию, не применяя случайно правильное правило к неправильной сумме денег. Цель состоит не просто в том, чтобы подождать пять лет — а в том, чтобы понять, какие средства доступны, какие еще условны, и как ваша стратегия Roth вписывается в ваш долгосрочный план пенсионного обеспечения без уплаты налогов. Это особенно ценно для владельцев Roth IRA, тех, кто вносит средства в Roth через «задний ход», инвесторов, конвертирующих средства в Roth, людей, приближающихся к пенсионному возрасту, и всех, кто открыл Roth в более позднем возрасте. А если вы хотите использовать свои средства Roth для инвестиций в недвижимость, частные фонды и альтернативные активы, в которых вы разбираетесь, ЗАПИШИТЕСЬ НА БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ с DirectedIRA: https://directedira.com/appointment/! РАЗДЕЛЫ: 0:00 Введение 3:01 Часы №1 — Часы счета (это относится ко всем) 6:27 Часы №2 — Часы конверсии (ситуативные, и те, которые часто путают) 12:47 Механизм, обеспечивающий удобство навигации — Правила упорядочивания 16:37 Когда ни одно из правил не имеет значения (чтобы вы не слишком много думали об этом) 18:24 К чему все это в конечном итоге сводится 19:32 Заключение Мэт Соренсен — основатель и генеральный директор Directed IRA & Directed Trust Company, компании из списка INC 500 с активами более 3,5 млрд долларов и ростом на 1134% за последние три года. Он возглавляет одну из самых быстрорастущих компаний по хранению средств на индивидуальных пенсионных счетах (IRA), помогая инвесторам вкладывать пенсионные средства в недвижимость, частные фонды и альтернативные активы. Мэт — автор книги «Справочник по самостоятельному управлению индивидуальным пенсионным счетом (IRA)», самого популярного в отрасли руководства, разошедшегося тиражом более 50 000 экземпляров. Он также является консультантом в юридических фирмах KKOS Lawyers и Main Street Business Services и соведущим двух популярных подкастов для инвесторов и предпринимателей. Мои социальные сети: Instagram:   / matsorensen   TikTok:   / sorensenmat   LinkedIn:   / matsorensen   Facebook:   / mat.sorensen.1   Веб-сайты: https://directedira.com/appointment https://kkoslawyers.com https://mainstreetbusiness.com https://matsorensen.com Отказ от ответственности: Этот подкаст предназначен только для образовательных целей и не является финансовой, налоговой или юридической консультацией. Перед принятием каких-либо инвестиционных решений проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом. Справочник по самостоятельному управлению индивидуальным пенсионным счетом (IRA): https://shop.matsorensen.com/products...