Планы Cash Balance: как работают налоговые вычеты

Как взнос в размере 300 000 долларов США в рамках плана с фиксированным балансом влияет на налоговые платежи владельца бизнеса в США? Рохит Пуньяни, директор по решениям в компании The Owner's Asset и бывший главный инвестиционный директор, присоединяется к Джейсону Лоу и Ричарду Кэнфилду во второй части этой серии, чтобы шаг за шагом разобрать цифры на наглядном примере. В этом эпизоде: Чем отличается план с денежным балансом от плана 401(k): размер, обязательства, что он может вместить и что происходит со страховкой в ​​итоге Почему владельцы бизнеса в возрасте около 60 лет рассматривают его как способ наверстать упущенное Простой пример: 800 000 долларов налогооблагаемого дохода, 40% комбинированная налоговая ставка, взнос в размере 300 000 долларов и как это влияет на налоговый счет Что Рохит называет «деньгами из почтового ящика», и как гарантированный минимальный уровень дохода меняет подход владельцев к ведению бизнеса Почему Рохит говорит, что минимальный уровень дохода означает, что ему не нужно беспокоиться о правиле 4% или хеджировании волатильности Его идея о назначении внука со-получателем аннуитета Эта беседа носит образовательный характер, отражает налоговые правила США и использует иллюстративные цифры. Она не является налоговой, юридической, страховой или инвестиционной консультацией, и индивидуальные результаты могут отличаться. Проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом по вашей ситуации. ▶️ Начните с части 1:    • How Business Owners Turn Tax Planning Into...   Бесплатные ресурсы, упомянутые в этом эпизоде: «Деньги следуют за лидером» (бесплатная книга): https://cashfollows.com/ «Не разбрасывайте богатство» (бесплатная книга): https://dontspreadwealth.com/ Руководство «7 шагов»: https://7steps.ca/ 🎁 Бесплатное руководство для бухгалтеров и владельцев бизнеса: https://bit.ly/4xUDXxB 📧 Обратная связь: podcast@wealthonmainstreet.com 0:00 Чему этот эпизод научит владельцев бизнеса о планах с денежным балансом? 2:04 Чем план с денежным балансом отличается от плана 401(k)? 3:10 Насколько больше может внести в пенсионный план с денежным балансом человек с доходом в 1 миллион долларов, чем в план 401(k)? 3:54 Каковы еще три отличия между планом 401(k) и планом с денежным балансом? 5:24 Может ли владелец бизнеса в возрасте от 60 до 65 лет использовать план с денежным балансом, чтобы наверстать упущенное? 7:16 Почему владельцы бизнеса рассматривают это примерно в 65 лет? 7:58 Как шаг за шагом работает взнос в план с денежным балансом в размере 300 000 долларов? 9:53 Откуда берется экономия на налогах в размере 120 000 долларов? 10:32 Как налоговый вычет снижает чистую стоимость страхования жизни? 11:39 Как наличие пенсии меняет то, как владелец бизнеса управляет своим бизнесом? 12:02 Почему инвестирование всех излишков средств в чужой бизнес означает передачу контроля? 13:33 Как пенсионный план 401(k) изменил стаж работы и пенсионные риски? 14:18 Что может показать предложение о пенсионном плане с доходом в 200 000 долларов в год в плане ежемесячного дохода? 14:41 Что такое «деньги из почтового ящика» и как они меняют поведение? 15:25 Почему реинвестирование каждого доллара обратно в бизнес представляет собой риск концентрации? 16:57 Как финансирование плана с денежным балансом также реинвестирует средства в бизнес и его ключевых сотрудников? 18:50 Каковы 5 «С» плана с денежным балансом? 19:54 Что такое «скрытый налог» инфляции? 23:16 Что происходит после закрытия плана с денежным балансом? 24:25 Как продуманная политика создает налогово-льготный денежный поток? 25:11 Что означает самодепонирование налогов в рамках страхования жизни? 25:33 Что меняет правило 4% при установлении минимального уровня дохода? 26:43 Почему S&P 500 — неподходящий ориентир для оценки вашего личного богатства? 27:29 Как передать активы и образ мышления по наследству? 28:40 Что такое совместный аннуитет, и как внук может продлить срок получения дохода? #ПланДенежныйБаланс #НалоговоеПланирование #ВладельцыБизнеса #БогатствоНаГлавнойУлице #IBC