Два финансовых советника хотят 1% от его 2,6 млн долларов. Как ему отказать? (FQF)

На этой неделе в рубрике «Пять вопросов по пятницам» (FQF): Вопрос 1: Как вежливо отклонить предложение консультанта о 1%-ной доле от управляемого счета и при этом получить от него объективный совет? Вопрос 2: Существует ли чистый капитал, выше которого вам больше не нужны TIPS? Вопрос 3: Стратегия «корзин» более полезна в качестве оценочного упражнения, чем в качестве системы, которую вы действительно используете? Вопрос 4: Что такое окно конвертации Golden Roth, и на что вы живете в эти годы с низкими налогами? Вопрос 5: Нужно ли начинать получать социальное обеспечение в 62 года, чтобы зафиксировать корректировки на инфляцию, или можно подождать до полного пенсионного возраста? Дополнительный вопрос: Является ли шахматы хорошим хобби для тех, кому за 50, и достаточно ли увлекательна игра в онлайн-шахматы? Упомянутые в видео ресурсы: Как определяется размер вашего пособия по социальному обеспечению, упрощенная версия (SSA): https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10070.pdf Как рассчитывается ваше пособие, включая пороговые значения (SSA): https://www.ssa.gov/policy/docs/statc... Ваше пособие в зависимости от возраста подачи заявления при достижении полного пенсионного возраста 67 лет (SSA): https://www.ssa.gov/benefits/retireme... Досрочный или поздний выход на пенсию, уменьшения и начисления (SSA): https://www.ssa.gov/oact/quickcalc/ea... Страховые взносы Medicare и IRMAA (SSA): https://www.ssa.gov/benefits/medicare... Когда начинаются обязательные минимальные выплаты (IRS): https://www.irs.gov/retirement-plans/... Пенсионный план Boldin: https://go.robberger.com/boldin/fqf-2... ProjectionLab: https://go.robberger.com/projectionla... Сыграйте со мной партию на Chess.com: https://www.chess.com/member/doughroller Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно: https://robberger.com/newsletter/?utm... Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно: https://robberger.com/newsletter/?utm... Финансовые инструменты, которые я использую: Я отслеживаю все свои инвестиции, доходность, комиссии и распределение активов с помощью Empower. Это бесплатно: https://go.robberger.com/empower/yt- Я использую Monarch Money для управления нашим бюджетом: https://go.robberger.com/monarch-yt/y... Мой пенсионный план предоставлен Boldin, самым надежным инструментом планирования пенсии, доступным по разумной цене: https://go.robberger.com/boldin/yt- Я использовал Capitalize для последнего перевода средств из моего пенсионного плана 401(k). Они проделали всю работу, и это бесплатно: https://go.robberger.com/capitalize/yt- Моя книга (Выход на пенсию раньше, чем мама и папа): https://amzn.to/4d9qbhA #пенсия #инвестиции #robberger 0:00 Вступление: пять вопросов этой недели 1:08 Как отказаться от предложения консультанта о 1% без потери отношений 6:45 Можно ли быть слишком богатым для TIPS? 9:46 Является ли стратегия «корзин» просто инструментом оценки? 15:47 Окно конвертации Golden Roth 19:46 Выйти на пенсию в 62 года, чтобы зафиксировать индексацию пенсий по социальному обеспечению? 23:30 Бонус: стоит ли заняться шахматами? ОБО МНЕ Работая еще адвокатом в сфере ценных бумаг, в 2007 году я начал писать о личных финансах и инвестициях. В 2013 году я запустил подкаст Doughroller Money, который был скачан миллионы раз. С тех пор я продал свои веб-сайты, выкупил их обратно и создал новый веб-сайт и этот канал на YouTube. Я также являюсь автором книги «Выход на пенсию раньше мамы и папы — простые цифры, лежащие в основе финансовой свободы на всю жизнь» (https://amzn.to/3by10EE) ДАВАЙТЕ ОБЩАТЬСЯ YouTube:    / @rob_berger   Facebook:   / financialfreedomguy   Twitter:   / robert_a_berger   ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Я не являюсь финансовым консультантом. Эти видео предназначены исключительно для образовательных целей. Инвестирование любого рода сопряжено с риском. Ваши инвестиционные и другие финансовые решения являются исключительно вашей ответственностью. Крайне важно, чтобы вы проводили собственные исследования и при необходимости обращались за профессиональной консультацией. Я лишь делюсь своим мнением. *Раскрытие информации*: Некоторые ссылки в этом описании ведут от партнеров, которые выплачивают нам вознаграждение. Это означает, что — без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны — я могу зарабатывать деньги, если вы перейдете по ссылке и зарегистрируетесь на продукт или откроете счет. Это создает финансовые отношения, которые могут повлиять на мои рекомендации, но я рекомендую только те продукты и услуги, в которые верю и которые рекомендовала бы своей маме. Рекламодатели не контролируют мой контент. Полное раскрытие ин...