Мы — пара врачей с накоплениями $4 млн: может ли один выйти на пенсию в 55, пока другой продолжае...

Нажмите на ссылку ниже, чтобы запланировать бесплатную 30-минутную консультацию! https://www.vestiaadvisors.com/contact/ Может ли врачебная пара с накоплениями в 4 миллиона долларов позволить одному из супругов выйти на пенсию в 55 лет, а другому продолжать работать? В этом примере планирования выхода на пенсию для врачей Лорен Ошман, CFP®, соучредитель и генеральный директор Vestia Personal Wealth Advisors, рассматривает сценарий планирования выхода на пенсию для двух врачей, вложивших около 4 миллионов долларов, с двумя разными сроками выхода на пенсию. Ей 52 года, и она хотела бы иметь возможность уйти из медицины в 55 лет, в то время как ее мужу 55 лет, и он планирует продолжать работать еще 10 лет. Вместо того чтобы рассматривать, когда они могут выйти на пенсию вместе, Лорен рассматривает, что произойдет, если один врач выйдет на пенсию, а другой продолжит получать доход. В обсуждении рассматривается, как доход работающего супруга и наличие у него медицинского страхования могут повлиять на план, сколько средств паре, возможно, потребуется снять со своего инвестиционного портфеля в течение этих лет, и почему важно, где именно размещены их сбережения: в рамках пенсионных планов 401(k), 403(b), Roth IRA и налогооблагаемых брокерских счетов. Лорен также рассматривает цель пары тратить примерно 250 000 долларов в год в течение основных лет выхода на пенсию и то, как эти расходы могут измениться позже на пенсии. В тематическом исследовании рассматриваются налоги, инфляция, социальное обеспечение, волатильность рынка, риск последовательности доходности, денежные резервы и роль анализа Монте-Карло при оценке различных сценариев выхода на пенсию. Для супружеских пар врачей, рассматривающих разные даты выхода на пенсию, это тематическое исследование предоставляет пример того, как планирование выхода на пенсию может измениться, если один из супругов хочет уйти из медицины раньше другого. Оно также иллюстрирует, почему сумма сбережений пары — это лишь одна часть обсуждения планирования. Место хранения средств, время доступа к ним, продолжительность работы одного из супругов и ожидаемые расходы пары — все это может повлиять на прогнозы выхода на пенсию. Консультационные услуги по инвестициям предоставляются через Vestia Personal Wealth Advisors, Vestia Retirement Plan Consultants и Vestia Advisors, LLC, зарегистрированного инвестиционного консультанта в SEC. Ценные бумаги предлагаются через Ausdal Financial Partners, Inc., 5187 Utica Ridge Rd, Davenport, IA. 52807 (563)326‐2064. Член FINRA/SIPC. Vestia Personal Wealth Advisors, Vestia Retirement Plan Consultants, Vestia Advisors, LLC и Ausdal Financial Partners, Inc. являются независимыми компаниями. Данный материал не следует рассматривать как юридическую или налоговую консультацию и он не предназначен для замены консультации квалифицированного юриста или налогового консультанта. Комментарии к этому видео размещаются добровольно пользователями YouTube и не обязательно отражают точку зрения Vestia Personal Wealth Advisors. Vestia не проверяет, не подтверждает и не гарантирует точность, полноту или надежность информации, размещенной в комментариях. Комментарии являются мнением отдельных комментаторов и не должны рассматриваться как финансовая, инвестиционная, налоговая или юридическая консультация.