62 года и 800 000 долларов в RRSP: можем ли мы выйти на пенсию прямо сейчас?

62 года с 800 000 долларов на пенсионных счетах RRSP: можно ли выйти на пенсию прямо сейчас? Получите звонок в 62 года с 800 000 долларов на пенсионных счетах RRSP, или нужно продолжать работать до 65 лет? Для многих канадцев, приближающихся к пенсионному возрасту, главный вопрос не в том, сколько денег они накопили. Вопрос в том, как превратить эти сбережения в надежный, налогоэффективный пенсионный доход, который будет сохраняться длительное время. В этом видео Дэвид Аарон из компании Canada Retirement Plans рассматривает пример планирования выхода на пенсию вымышленной канадской пары, Линды и Пола, обоим по 62 года, с 800 000 долларов на счетах RRSP, 60 000 долларов на счетах TFSA, домом без ипотеки и без корпоративных пенсионных накоплений. Их цель? Выйти на пенсию сейчас, наслаждаться путешествиями и получать 70 000 долларов в год после уплаты налогов на пенсии. Банк рекомендовал им работать до 65 лет. Но может ли другая стратегия вывода средств с пенсии позволить им выйти на пенсию на три года раньше, не ставя под угрозу свою финансовую безопасность? Мы сравниваем два подхода к планированию выхода на пенсию и объясняем, почему время вывода средств с RRSP, пенсионных накоплений CPP и TFSA может иметь существенное значение. Что вы узнаете из этого видео: ✅ Можно ли выйти на пенсию в 62 года с 800 000 долларов на счетах RRSP и без корпоративной пенсии? ✅ Почему не всегда необходимо ждать 65 лет, чтобы выйти на пенсию. ✅ Как стратегия с использованием средств RRSP может потенциально снизить налог на доход за всю жизнь. ✅ Почему снятие денег с RRSP до 71 года может быть более выгодным с точки зрения налогообложения, чем ожидание. ✅ Как отсрочка получения выплат по Канадскому пенсионному плану (CPP) до 70 лет может увеличить ваш гарантированный пенсионный доход. ✅ Как снизить риск удержания средств из пенсионного плана по старости (OAS). ✅ Почему снятие средств с TFSA может быть выгодно для необлагаемых налогом расходов на пенсии. ✅ Как структурировать пенсионные выплаты, чтобы поддерживать свой образ жизни, сохраняя при этом свое имущество. ✅ Почему совместное страхование жизни на случай смерти последнего умершего может помочь некоторым канадским парам решить проблему будущих налоговых обязательств по наследству. Одна из самых больших ошибок в планировании пенсии — это предположение, что вы должны оставлять свой RRSP нетронутым как можно дольше. Хотя такая стратегия может показаться разумной, продолжение роста инвестиций в RRSP может привести к более крупным обязательным снятиям средств с RRIF на более позднем этапе выхода на пенсию. Эти снятия могут привести к попаданию в более высокие налоговые категории, спровоцировать уплату налога на восстановление OAS и оставить значительный налогооблагаемый остаток на RRIF после вашей смерти. Вместо этого, тщательно разработанная стратегия снятия средств с RRSP может помочь распределить налогооблагаемый доход на протяжении всей пенсии, управлять вашей эффективной налоговой ставкой и повысить вашу финансовую гибкость. Мы также рассматриваем вопрос о том, имеет ли смысл для этой пары отложить получение CPP до 70 лет, что может увеличить выплаты до 42% по сравнению с началом в 65 лет. Ваша пенсия – это больше, чем просто баланс ваших сбережений Наличие 800 000, 1 миллиона или даже 2 миллионов долларов автоматически не говорит о том, готовы ли вы к выходу на пенсию. Ваша готовность к пенсии зависит от ваших целей расходов, доходности инвестиций, инфляции, налогов, решений по CPP и OAS, продолжительности жизни и стратегии снятия дохода, которой вы следуете. В компании Canada Retirement Plans мы помогаем канадцам разрабатывать персонализированные планы пенсионного дохода, призванные ответить на один важный вопрос: Смогу ли я комфортно и уверенно выйти на пенсию, не исчерпав свои финансовые ресурсы? 👉 Ознакомьтесь с нашими услугами по планированию пенсии в Канаде: https://canadaretirementplans.com/ret... 💬 ОСТАВЬТЕ КОММЕНТАРИЙ НИЖЕ: Если бы вам было 62 года, у вас было 800 000 долларов на пенсионных счетах RRSP и выплаченный ипотечный кредит, вы бы вышли на пенсию сегодня или продолжали бы работать до 65 лет? *Примечание: Линда и Пол — вымышленные персонажи, и этот пример предназначен только для образовательных целей. Результаты выхода на пенсию зависят от индивидуальных обстоятельств и предположений планирования. Доходность инвестиций не гарантируется. Доступность, стоимость и соответствие страховых услуг зависят от андеррайтинга и индивидуальных потребностей. Это видео не является персонализированной финансовой, налоговой или юридической консультацией. Не оставляйте свое финансовое будущее на волю случая. Вооружитесь необходимыми знаниями и подумайте о получении профессиональной консультации, чтобы справиться с этими неопределенными временами. Подпишитесь, чтобы получать больше полезной информации и практических советов. ➤ Подпишитесь на наш канал здесь: http://bit.ly/2lPUJjA ➤ По вопросам сотрудничества: ☎️ 1-866-623-8368 📥...