Изменились ли правила создания капитала навсегда?

На протяжении десятилетий путь к накоплению богатства в Австралии казался относительно простым: купить дом, приобрести инвестиционную недвижимость, использовать механизм отрицательного сальдо для управления расходами и в конечном итоге больше сосредоточиться на пенсионных накоплениях. Но с грядущими изменениями в механизме отрицательного сальдо, налоге на прирост капитала и инвестиционных структурах эта традиционная стратегия становится гораздо сложнее для реализации — особенно для австралийцев, начинающих с нуля. Так как же теперь выглядит финансовое консультирование? В этом эпизоде ​​Джеймс Вригли из First Financial присоединяется к Веронике и Крису, чтобы обсудить, как новая налоговая среда меняет способы накопления богатства в Австралии. Джеймс объясняет, почему некоторым клиентам в возрасте 40 лет теперь рекомендуется вкладывать значительно больше денег в пенсионные накопления, чем раньше, сохраняя при этом средства вне пенсионного фонда для большей гибкости. Разговор выходит далеко за рамки недвижимости. Мы рассматриваем, что означает более высокий налог на прирост капитала для акций и ETF, почему автоматическая ребалансировка фондов может создавать дополнительный прирост капитала, как предлагаемые изменения могут повлиять на семейные трасты и компании, управляющие портфелями, и почему некоторые инвесторы в конечном итоге могут перейти к инвестиционным корпоративным структурам. Мы также рассматриваем вопрос о том, имеет ли смысл инвестировать в недвижимость, когда налоговые вычеты за использование заемных средств становятся менее привлекательными, и почему модернизация или ремонт собственного дома могут стать более привлекательной альтернативой. Для молодых австралийцев Джеймс также обсуждает программу накопления средств на покупку первого жилья (First Home Super Saver Scheme) и почему она может привлечь больше внимания по мере изменения инвестиционного ландшафта. Для австралийцев старшего поколения разговор переходит к вопросам выхода на пенсию, стратегиям продажи инвестиционной недвижимости и растущей тенденции «дарить при жизни», когда богатство передается между поколениями. Основной посыл ясен: более высокие налоги могут изменить расчеты, но они не должны стать оправданием для полного прекращения инвестиций. Основные моменты эпизода: 01:49 – Как бюджет меняет финансовые консультации 05:19 – Почему пенсионные накопления стали планом А 07:33 – Почему трасты теряют свою привлекательность 10:09 – Раздел 296: Что означает правило о пенсионных накоплениях в 3 млн долларов 15:15 – Почему налог на прирост капитала усложняет инвестирование 19:44 – Убьет ли повышение налога на прирост капитала стремление к инвестициям? 24:24 – Почему недвижимость по-прежнему имеет аргументы против тренда 28:09 – Может ли улучшение вашего дома быть предпочтительнее покупки недвижимости? 31:13 – Почему страх может удерживать продавцов от выхода на рынок 36:24 – Когда инвесторам следует продавать активы до выхода на пенсию? 38:08 – Почему важна схема накопления средств на первое жилье 44:38 – Почему родители предпочитают передавать богатство раньше 46:58 – Умерли ли трасты и компании, управляющие накопительными счетами? 48:13 – Почему инвестиционные компании могут заменить трасты 👥О госте👥 Джеймс Вригли — финансовый консультант в First Financial и автор книги «Retire Life Ready». Он более 20 лет работает в сфере пенсионного обеспечения и финансового консультирования, в том числе более десяти лет в качестве финансового консультанта. Джеймс известен тем, что объясняет сложные финансовые концепты, предлагая практические решения. Сотни тысяч австралийцев следят за его образовательным контентом в интернете. В этом эпизоде ​​Джеймс делится практическим взглядом на последние изменения в налоговом законодательстве, опираясь на реальные беседы с клиентами на разных этапах создания богатства — от людей в возрасте 40 лет, планировавших приобрести инвестиционную недвижимость, до пенсионеров, пересматривающих свои инвестиции в недвижимость, и семей, рассматривающих вопрос о передаче богатства следующему поколению. 🔗Свяжитесь с Джеймсом🔗 LinkedIn | Джеймс Вригли –   / james-wrigley   LinkedIn | First Financial –   / first-financial-pty-ltd   Веб-сайт | First Financial – https://firstfinancial.com.au/ Ресурсы 🌐 Посетите наш веб-сайт: https://www.theelephantintheroom.com.au 📩 Если у вас есть вопросы или вы хотите принять участие в нашей программе, свяжитесь с нами по адресу: 🎧 Подкаст о недвижимости «Слон в комнате» - questions@theelephantintheroom.com.au 🔎 Ищете агента по покупке недвижимости в Сиднее? https://www.gooddeeds.com.au 🤝 Работайте с Вероникой: https://www.veronicamorgan.com.au 🔎 Ищете ипотечного брокера? alcove.com.au 🤝 Работайте с Крисом: chrisbates@alcove.com.au *Понравился подкаст? Не пропустите то, что вас ждет! Подпишитесь, расскажите друзьям и присоединяйтесь к нам для новых интересных дискуссий о недвижимости. Ваше путешествие начинается прямо с...