Конвертация в Roth не спасёт вашу пенсию

Может ли супружеская пара в возрасте 58 лет выйти на пенсию сейчас, имея 10,5 миллионов долларов? Один из зрителей задал мне этот вопрос, а также спросил о лучшем способе планирования конвертации в Roth-счет и о том, нужны ли ему эти средства, чтобы избежать обязательных минимальных выплат в 75 лет. У него 5 миллионов долларов на IRA до вычета налогов, 5 миллионов долларов на брокерском счете и 500 000 долларов на Roth-счете, он живет в Нью-Йорке и планирует тратить от 20 000 до 25 000 долларов в месяц. Ресурсы, упомянутые в видео: Boldin (планировщик пенсионных накоплений в этом видео; я являюсь партнером, они не являются спонсором): https://go.robberger.com/boldin/yt-re... Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно: https://robberger.com/newsletter/?utm... Финансовые инструменты, которые я использую: Я отслеживаю все свои инвестиции, доходность, комиссии и распределение активов с помощью Empower. Это бесплатно: https://go.robberger.com/empower/yt- Я использую Monarch Money для управления нашим бюджетом: https://go.robberger.com/monarch-yt/y... Мой пенсионный план предоставлен Boldin, самым надежным инструментом планирования пенсии, доступным по разумной цене: https://go.robberger.com/boldin/yt- Я использовал Capitalize для последнего перевода средств из моего пенсионного плана 401(k). Они проделали всю работу, и это бесплатно: https://go.robberger.com/capitalize/yt- Моя книга (Выход на пенсию раньше, чем мама и папа): https://amzn.to/4d9qbhA #пенсия #инвестиции #robberger 0:00 Выход на пенсию в 58 лет с 10,5 миллионами долларов? 0:49 Почему это применимо к любому балансу 2:01 Что не могут покрыть 25 000 долларов в месяц 3:01 Как Клод создал план Дэвида в Boldin 3:51 Нужны ли конвертации в Roth IRA, чтобы избежать обязательных минимальных выплат? 4:58 Цель: снижение налогов за всю жизнь 5:52 Могут ли конвертации в Roth IRA спасти план? 6:40 Неожиданная дивидендная доходность Болдина 9:59 Его годы с низкими налогами 11:15 Medicare, здравоохранение и долгосрочный уход 14:26 Заполнение низких налоговых категорий 15:26 Конвертация Roth-счетов до 24% 17:48 22%-ная категория: более плавное налогообложение 19:07 Сравнение двух сценариев 19:56 Шанс на успех практически не меняется 21:22 Не стоит фиксировать план конвертации 22:13 Самый низкий вариант налогообложения за всю жизнь у Болдина 23:40 Может ли Дэвид уйти на пенсию сейчас? ОБО МНЕ Работая еще судебным адвокатом в сфере ценных бумаг, я начал писать о личных финансах и инвестициях в 2007 году. В 2013 году я запустил подкаст Doughroller Money, который был скачан миллионы раз. С тех пор я продал свои веб-сайты, выкупил их обратно и запустил новый веб-сайт и этот канал на YouTube. Я также являюсь автором книги «Выход на пенсию раньше, чем мама и папа — простые цифры, лежащие в основе финансовой свободы на всю жизнь» (https://amzn.to/3by10EE) ДАВАЙТЕ ОБЩАТЬСЯ YouTube:    / @rob_berger   Facebook:   / financialfreedomguy   Twitter:   / robert_a_berger   ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Я не являюсь финансовым консультантом. Эти видео предназначены только для образовательных целей. Инвестирование любого рода сопряжено с риском. Ваши инвестиционные и другие финансовые решения являются исключительно вашей ответственностью. Крайне важно, чтобы вы проводили собственные исследования и при необходимости обращались за профессиональной консультацией. Я просто делюсь своим мнением. *Примечание*: Некоторые ссылки в этом описании предоставлены партнерами, которые выплачивают нам вознаграждение. Это означает — без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны — что я могу зарабатывать деньги, если вы перейдете по ссылке и зарегистрируетесь на продукт или откроете аккаунт. Это создает финансовые отношения, которые могут повлиять на мои рекомендации, но я рекомендую только те продукты и услуги, в которые верю и которые порекомендовал бы своей маме. Рекламодатели не контролируют мой контент. Полное раскрытие информации для рекламодателей можно прочитать здесь: https://robberger.com/how-we-make-money/