Почему большинство инвестиционных портфелей не готовы к нынешней экономике

Насколько безопасны ваши пенсионные накопления во время кризиса? 4 столпа выживания при обвале рынка Запишитесь на консультацию по финансовому планированию: https://www.healthyfp.com/contact-us Усовершенствованный калькулятор прогнозирования обязательных минимальных выплат (RMD): https://healthyfp.kit.com/b8d4a79ce5 На фоне конфликта на Ближнем Востоке, роста цен на нефть и рыночной неопределенности сертифицированный финансовый планировщик объясняет, почему многие пенсионные портфели терпят неудачу из-за плохой структуры, а не из-за «плохих» инвестиций, и подчеркивает риск последовательности доходности — особенно в 5 лет до и после выхода на пенсию. В видеоролике изложены четыре столпа устойчивости: создание минимального уровня дохода с гарантированными источниками, такими как социальное обеспечение, пенсии, аннуитеты (и рассмотрение социального обеспечения как актива), а также учет собственного капитала в недвижимости; построение действительно диверсифицированного «симфонического» портфеля с использованием активов с низкой корреляцией, международной экспозицией, ребалансировкой в ​​пределах допустимого диапазона и денежным резервом, чтобы избежать продажи акций во время спадов; Понимание того, что инвестирование переносит риски (акции, облигации и наличные деньги несут в себе разные риски, как это было в 2022 году); и использование гибких стратегий вывода средств (например, ограничительных мер), а не жестких 4%-ных выплат. Два сценария выхода на пенсию иллюстрируют, как структура предотвращает панические продажи, и в эпизоде ​​​​предупреждается о недопустимости перевода всех средств в наличные или принятия окончательных решений на основе заголовков новостей. 00:00 Кризис и страх перед портфелем 01:09 Риск последовательности доходности 03:46 Минимальный уровень дохода по первому столпу 07:14 Истинная диверсификация по второму столпу 10:39 Перенос рисков небезопасен 14:10 Гибкие расходы по четвертому столпу 16:48 Пример двух пар 22:10 Избегайте двух больших ошибок 24:11 Контролируйте то, что можете ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Контент, предоставленный WolfeOnWealth, предназначен только для образовательных целей и не должен рассматриваться как налоговая, юридическая, бухгалтерская или инвестиционная консультация. Консультационные услуги предоставляются компанией wHealthyFP LLC, работающей под торговой маркой HealthyFP, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в штате Пенсильвания, и предоставляются только клиентам, в отношении которых мы должным образом зарегистрированы или освобождены от регистрации. Инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю основного капитала. Мы не можем гарантировать успех какой-либо стратегии. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим налоговым, юридическим или финансовым специалистом для получения рекомендаций, соответствующих вашей конкретной ситуации. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ В СООТВЕТСТВИИ С ЦИРКУЛЯРОМ 230 НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ США: Любые налоговые консультации США, содержащиеся в данном сообщении, не предназначены и не могут быть использованы для целей избежания штрафов в соответствии с Налоговым кодексом США или для продвижения, маркетинга или рекомендации каких-либо сделок или вопросов, рассматриваемых в данном документе.