Пенсия — это не только деньги: «Денежные вопросы» с Кеном Морейфом

Присоединяйтесь к Кену Мораифу в очередном выпуске программы «Финансовые вопросы», где он расскажет о четырех важных темах планирования выхода на пенсию: пособия по случаю смерти кормильца от социального обеспечения и о том, как время может повлиять на размер выплат; правила, касающиеся налога на прирост капитала при продаже дома, включая исключения, базовую стоимость и потенциальные аспекты, связанные с программой Medicare; почему время, а не только деньги, имеет значение при оценке инвестиционных потерь и восстановления рынка; и планирование наследства, включая то, когда и как можно обновить завещание и почему важны указания бенефициаров. Кен подробно и доступно объясняет эти темы, чтобы помочь зрителям лучше понять ключевые аспекты планирования выхода на пенсию. Маркеры глав • 00:05:00 — Пособия по случаю смерти кормильца по социальному обеспечению 00:15:00 — Прирост капитала при продаже дома 00:24:00 — Почему время важнее денег 00:32:00 — Обновление завещания и планирование наследства Консультационные услуги предоставляются компанией RPOA Advisors, Inc. (под торговой маркой Retirement Planners of America, «RPOA»). Данный контент предназначен только для общего ознакомления и не является инвестиционной, налоговой или юридической консультацией. Выраженные мнения принадлежат Retirement Planners of America и не должны рассматриваться как рекомендация. Стратегия «Инвестируйте и защищайте» не гарантирует защиту от всех потерь, не обеспечивает защиту основного капитала: она основана на сигнале к продаже, который может неверно предсказать падение рынка, зависит от усмотрения консультанта, может включать транзакционные издержки и налоговые последствия, а также может снизить общую и среднюю годовую доходность в долгосрочной перспективе по сравнению со статическим распределением. Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов и сами по себе не являются средством определения того, какие ценные бумаги покупать или продавать, или когда их покупать или продавать. Статическая стратегия «покупай и держи» может превзойти активно управляемую стратегию в долгосрочной перспективе. За периоды, рассмотренные в ходе предыдущей проверки SEC, Стратегия показала худшие результаты по сравнению с сопоставимыми статическими стратегиями. Описанные правила социального обеспечения носят общий характер и не являются персонализированной рекомендацией. Подтвердите право на получение пособий и их размер в Управлении социального обеспечения на сайте ssa.gov. ©Авторское право 2026 RPOA реализует Стратегию «Инвести и защищай» с использованием паевых фондов SEI и получает дополнительное вознаграждение от SEI на основе активов клиентов, инвестированных в эти фонды. Это конфликт интересов, описанный в пункте 14 формы ADV, часть 2A, RPOA. Ни один регулятор или биржа не одобрили, не поддержали и не проверили RPOA или Стратегию «Инвести и защищай». Бесплатный пенсионный план, упомянутый в этом эпизоде, является маркетинговой услугой для потенциальных клиентов. Он не создает консультационных отношений и не включает в себя постоянное консультирование. Приведенные налоговые данные отражают показатели 2026 года и могут варьироваться в зависимости от индивидуальных обстоятельств. Формы ADV Part 2A и CRS компании RPOA доступны на сайте rpoa.com. Любые ссылки на результаты деятельности или рекомендации, сделанные до 2011 года, относятся к рекомендациям, коллективно сделанным руководителями RPOA во время работы в Eagle Strategies, LLC и Cambridge Investment Research Advisors, Inc. Государственные налоги, налог на чистый инвестиционный доход, надбавки Medicare IRMAA и условный доход от социального обеспечения не отражены в приведенных примерах. Информация о планировании наследства носит общий образовательный характер, а не является юридической консультацией. Требования к завещаниям, свидетелям, нотариальному заверению и самоподтверждающим аффидевитам различаются в зависимости от штата. RPOA не предоставляет юридические услуги, если сегмент наследства остается в том виде, в котором он был зарегистрирован.