Regime Amministrato o Dichiarativo: calcolare quale ti conviene

Confronto tra regime amministrato e dichiarativo dopo l'arrivo di Scalable Capital come sostituto d'imposta in Italia. Il video mostra le vere differenze fiscali (a parità di aliquota al 26%), come calcolare la soglia di convenienza con un file Excel e l'asset allocation del portafoglio tattico da 100.000€. Scalable Italia: Con l'IBAN IT l'amministrato è opzionale. La migrazione è esente da imposte ma spezza l'anno fiscale (le minusvalenze del dichiarativo non passano all'amministrato). Cosa NON cambia: Aliquota al 26% (12,5% su titoli di Stato), bollo allo 0,2% e impossibilità di compensare minusvalenze con plusvalenze da ETF. Differenze principali: L'amministrato applica le tasse subito e gestisce i dividendi USA sul netto frontiera; il dichiarativo fa pagare il 30 giugno dell'anno dopo, consente compensazioni tra broker diversi ma richiede la dichiarazione (quadro RW). Soglia di convenienza: Il differimento fiscale incide poco; il dichiarativo conviene soprattutto se hai minusvalenze da azionario o certificati da recuperare tra più conti. Portafoglio 100k: 64% in liquidità overnight (XEON) e tasso variabile (CLO) a difesa dai tassi; 36% in asset attivi antinflazione (Managed Futures, Oro, Materie Prime, Semiconduttori, Cripto). ✅ Il Mio Broker che uso da Sempre INTERACTIVE BROKERS: 👉https://www.interactivebrokers.ie/mkt... 📲 SCALABLE Capital: Il mio Broker per Azioni e ETF 👉https://partner.scalable-capital.de/g... 📌 CAPITOLI DELLA LEZIONE : 00:00 - Regime amministrato o dichiarativo: la soglia che decide per te 03:15 - Scalable Capital diventa sostituto d'imposta: cosa cambia con l'IBAN italiano 06:40 - Cosa NON cambia mai: aliquote, bollo e l'inefficienza fiscale degli ETF 10:15 - Le 5 differenze reali: quando paghi, dove compensi e i dividendi USA 14:20 - Come usare il Calcolatore Excel per trovare la tua soglia in euro 18:50 - I 5 profili di investitore: quale regime scegliere 22:30 - Cliente Scalable: 5 cose da fare prima del 31 dicembre 26:10 - Il mio portafoglio da 100.000€ su Scalable Capital (Analisi posizioni) 29:40 - Perché ho il 64% in liquidità e come gestire la duration obbligazionaria 📊 IL FOGLIO DI CALCOLO DI QUESTA LEZIONE Excel "Soglia Regime Fiscale": calcolatore automatico di convenienza economica tra amministrato e dichiarativo. 👉 🏛️ FONTI UFFICIALI E NORMATIVA DI RIFERIMENTO: ⚖️ 1. Agenzia delle Entrate — Regimi di risparmio amministrato e dichiarativo (D.Lgs. 461/97): 👉 https://www.agenziadelleentrate.gov.i... 🏛️ 2. Agenzia delle Entrate — Guida al Monitoraggio Fiscale (Quadro RW e IVAFE): 👉 https://www.agenziadelleentrate.gov.i... 📜 3. Normattiva — TUIR Art. 67 e 68 (Tassazione Plusvalenze e Minusvalenze): 👉 https://www.normattiva.it/uri-res/N2L... 🌐 4. Scalable Capital — FAQ Ufficiali su Succursale Italiana e Regime Amministrato: 👉 https://scalable.capital/it/faq 👤 CHI È MARCO CASARIO: Imprenditore e investitore professionale con oltre 20 anni di esperienza. Aiuta migliaia di risparmiatori a navigare i mercati finanziari con consapevolezza e metodo scientifico. Fondatore di Quantaste e autore per Hoepli. Citato regolarmente da RAI, Il Sole 24 Ore e SKY TG24 come punto di riferimento per l'educazione finanziaria indipendente in Italia. Google scholar: https://scholar.google.nl/citations?h... I MIEI LIBRI 📙Fai i tuoi interessi: https://amzn.eu/d/04Lzs4de 📘 I 4 Pilastri dell'Indipendenza Finanziaria 👉 https://www.amazon.it/dp/8836020763 📙 Investire nel breve e lungo termine 👉 https://amzn.eu/d/06pdqfhq 🔗 COMMUNITY E STRUMENTI: 📲 Canale Telegram Gratuito per aggiornamenti macroeconomici: 👉 [https://t.me/the10mintraderofficial](https://t.me/the10mintraderofficial) 📸 Instagram: 👉 [https://www.instagram.com/marcocasari...](https://www.instagram.com/marcocasari...) Disclaimer: contenuto informativo ed educativo, non consulenza finanziaria personalizzata. Gli strumenti citati possono essere presenti nel mio portafoglio personale, societario o in portafogli modello. La disclosure aggiornata con ticker/ISIN, strumenti citati, eventuali posizioni e data di aggiornamento è disponibile qui: https://www.marcocasario.com/disclaimer/