Советы по унаследованному Roth IRA

Если вы унаследовали Roth IRA в 2020 году или позже, некоторые правила относительно того, как вы должны с ним обращаться, изменились. В соответствии с Законом о безопасности (Secure Act) вы должны ликвидировать Roth IRA (для бенефициаров, не являющихся супругами) в течение 10 лет. Вот несколько советов, которые следует учитывать при наследовании Roth IRA: Если вам трудно сводить концы с концами каждый месяц и вы не можете вносить взносы в свой пенсионный план на работе, рассмотрите возможность использования необлагаемых налогом средств с унаследованного Roth IRA для оплаты расходов, что позволит вам высвободить деньги для внесения взносов в свой собственный пенсионный план. Вместо того чтобы немедленно обналичить Roth IRA и реинвестировать средства в свой индивидуальный инвестиционный план, рассмотрите возможность оставить средства в Roth IRA для необлагаемого налогом роста, а затем через 10 лет обналичить их.