Эта простая стратегия поможет пенсионерам сэкономить тысячи (и даже больше) | Джулия Лембке

Нужна помощь в планировании пенсии? Запишитесь на бесплатный анализ вашего портфеля с финансовыми консультантами, рекомендованными Thoughtful Money, на сайте https://www.thoughtfulmoney.com Мы пробуем что-то новое, что я давно хотела сделать: добавить больше видеороликов, посвященных лучшим практикам накопления богатства. Сегодня Джулия Лембке, сертифицированный финансовый планировщик и управляющий директор URS Advisory, расскажет о предпочтительной последовательности снятия средств с различных пенсионных счетов. Порядок снятия средств со счета ОЧЕНЬ важен. И это тот порядок, который большинство людей на самом деле неправильно соблюдают. Чтобы узнать, как потенциально сэкономить тысячи, если не сотни тысяч долларов на налогах на пенсии, посмотрите это видео. #планированиепенсии #пенсия #налоговыесбережения 0:00 - Введение и предыстория Юлии Лембке 4:19 - Тенденция к более раннему выходу на пенсию 5:54 - Почему важно планирование последовательности снятия средств 7:40 - Идеальный порядок снятия средств (нет универсального решения) 9:06 - Пример из практики: высокие остатки на счетах до уплаты налогов 9:57 - Стратегия конвертации в Roth-счета в возрасте 50-60 лет 12:00 - Использование брокерских счетов для финансирования конвертации в Roth-счета 13:06 - Стоит ли конвертировать в вашей текущей налоговой категории? 14:33 - Как планировщики используют программное обеспечение и прогнозы 16:56 - Стратегия для высокооплачиваемых сотрудников в высших налоговых категориях 18:06 - Взносы в Roth 401k и обходной путь Roth IRA 21:13 - Объяснение счетов медицинских сбережений (HSA) 23:55 - Почему следует позволить вашему HSA расти без налогообложения 25:52 - Наиболее распространенная ошибка в последовательности снятия средств 28:39 - Советы для молодых зрителей: диверсифицируйте налоговые категории 31:20 - Серьезные ошибки при планировании пенсии: недорасход против перерасхода 36:03 - Слишком большие траты на раннем этапе выхода на пенсию 40:46 - Роль финансового консультанта (коуч против бухгалтера) 43:39 - Приоритизация пенсионных накоплений и оплаты обучения детей в колледже 49:51 - Распределение портфеля и последовательность доходности Риск 52:17 - Слишком долгая работа и ошибки в планировании Medicare 54:04 - Когда следует подавать заявление на получение социального обеспечения 1:00:51 - Прогноз рынка и заключительные инвестиционные советы 1:03:38 - Заключительный совет: Всегда производите расчеты _____________________________________________ Thoughtful Money LLC является зарегистрированным консультантом по инвестициям. Мы создаем образовательный контент, ориентированный на индивидуальных инвесторов. Важно отметить, что этот контент НЕ является инвестиционным советом, индивидуальным или иным, и не должен рассматриваться как таковой. Мы рекомендуем большинству инвесторов, особенно неопытным, рассмотреть возможность получения помощи и рекомендаций от квалифицированного финансового консультанта, зарегистрированного в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) или государственных регуляторах рынка ценных бумаг, который может разработать и реализовать персонализированный финансовый план, основанный на уникальных целях, потребностях и допустимом уровне риска клиента. Все подробности о взаимоотношениях Thoughtful Money с финансовыми консультантами, которых она рекомендует, многие из которых регулярно появляются в этой программе, можно найти в следующих документах. Мы настоятельно рекомендуем вам ознакомиться с этими документами, поскольку они содержат условия, которые будут применяться, если вы решите сотрудничать с одной из этих фирм после просмотра этого видео. Документ о раскрытии информации Thoughtful Money: https://thoughtfulmoney.com/wp-conten... Соглашение Thoughtful Money: https://thoughtfulmoney.com/wp-conten... ВАЖНОЕ ЗАМЕЧАНИЕ: Инвестирование в ценные бумаги сопряжено с рисками. Инвестирование в акции, облигации, биржевые фонды, паевые инвестиционные фонды, фонды денежного рынка и другие виды ценных бумаг сопряжено с риском убытков. Возможна потеря основного капитала. Некоторые высокорискованные инвестиции могут использовать кредитное плечо, что усиливает как прибыль, так и убытки. Инвестиции в иностранные активы сопряжены с особыми рисками, включая большую волатильность, политические, экономические и валютные риски, а также различия в методах бухгалтерского учета. Прошлые результаты инвестиций в ценные бумаги или компании не являются гарантией или прогнозом будущих результатов инвестиций. Thoughtful Money и логотип Thoughtful Money являются товарными знаками Thoughtful Money LLC. Авторское право © 2026 Thoughtful Money LLC. Все права защищены.