Выходите на пенсию в одиночку и с пособием? Посмотрите это в первую очередь

Готовы к индивидуальной стратегии (БЕСПЛАТНО)? → https://learn.rootfinancial.com/a0e55c Сегодня воскресенье, а это значит, что Ари и Киана просматривают комментарии зрителей канала, чтобы узнать, что именно ВАС интересует! В этом выпуске мы рассмотрим некоторые из самых распространенных вопросов о том, как гарантированный доход влияет на расчеты пенсии, и почему планирование для одиноких людей требует иной отправной точки, чем та, которую предлагает большинство финансовых материалов. Основной вопрос обсуждения касается взаимодействия выплаченного ипотечного кредита, пенсии и социального обеспечения с инвестиционным портфелем. Ответ Ари затрагивает то, что большинство материалов о пенсии упускают: когда у вас есть гарантированный поток дохода, сумма, которую должен обеспечить ваш портфель, — это не общая сумма, а фактический дефицит. Если социальное обеспечение покрывает значительную часть ежемесячных расходов, требования к портфелю значительно снижаются, и беспокойство по поводу достижения какой-то большой целевой суммы часто оказывается излишним. Он также возвращается к трем периодам планирования, которые одиноким пенсионерам следует учитывать в годы между выходом на пенсию и началом получения социального обеспечения: конвертация в Roth IRA, планирование субсидирования здравоохранения и использование налоговых льгот по нулевой ставке налога на прирост капитала. Эти стратегии несовместимы друг с другом при высоком уровне дохода, и выбор приоритетной стратегии является одним из наиболее важных решений в планировании досрочного выхода на пенсию. Еще один важный момент: досрочное получение социального обеспечения не всегда является худшим финансовым решением, даже если расчеты пожизненных выплат говорят в пользу отсрочки. Когда меньшая часть ваших расходов приходится на инвестиционный портфель, люди, как правило, действительно тратят. Этот психологический сдвиг имеет значение, и он не отражается в электронных таблицах. Комментарий о Medicare получил прямой ответ: да, вам нужно зарегистрироваться в 65 лет, даже если вы все еще работаете. Оставьте комментарий, если хотите, чтобы ваш вопрос был рассмотрен в следующее воскресенье. Получите доступ к тому же программному обеспечению, которое я использую для своих клиентов, и присоединитесь к Академии досрочного выхода на пенсию здесь → https://ari-taublieb.mykajabi.com/ear... ––––––––––––––––––––––––––––– Временные метки 00:00 - Как работает социальное обеспечение по-другому, когда вы одиноки 03:16 - Преодоление разрыва между расходами и гарантированным доходом 07:59 - Комментарий: Преобразование Roth-счета в пенсионный фонд 09:52 - Горячая йога, Lagree и знакомство с Кианой 11:50 - Жизнь на 1500 долларов в месяц 15:27 - Нужно ли регистрироваться в Medicare, продолжая работать? 17:01 - Заключительные мысли и дисклеймер INSTAGRAM -   / earlyretirementari   LINKEDIN -   / aritaublieb   Какую тему вы хотели бы увидеть в будущих видео? Ари Таублиб, CFP®, MBA, вице-президент Root Financial Partners и ведущий подкаста о досрочном выходе на пенсию. –––––––––––––––––––––––––––––– 📣 Используете ли вы налоговое планирование до 2026 года? Большинство людей, желающих выйти на пенсию раньше, знают, что упускают выгоду, но не знают, как это исправить. 👉 Подпишитесь на наш канал и нажмите на значок колокольчика. –––––––––––––––––––––––––––– ⚠️ ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ:⚠️ Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Комментарии отражают мнения отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или Рекомендации Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персонализированные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.