Чем заняться на пенсии? Не гольф. Сегодня вторник. | Цель выхода на пенсию и ошибки при использов...

Вопрос о том, чем заняться на пенсии, отличается от вопроса «когда», и большинство людей отвечают только на второй. Джоэл Гаррис, CFP®, и Зак Кейстер, CF2®, объясняют, почему «я собираюсь путешествовать» или «я собираюсь играть в гольф» — это идея, а не план, и почему планирование образа жизни на пенсии должно начаться до того, как кто-либо сможет сказать вам, достаточно ли у вас средств. Затем они рассматривают четыре ошибки при использовании IRA, которые налоговая служба может не позволить вам исправить. 🎯 Что вы узнаете 🗓️ Почему Зак советует представлять себе обычный вторник через шесть месяцев после выхода на пенсию, а не первое большое путешествие 💵 Почему на вопрос «Достаточно ли у меня средств для выхода на пенсию?» нельзя ответить, пока вы не ответите на вопрос «достаточно ли средств для чего?» 🪪 Почему выход на пенсию — это смена карьеры, и что происходит с идентичностью «я юрист / я инженер» в понедельник после 🧪 Как практиковать выход на пенсию, имея неделю оплачиваемого отпуска дома, без отпуска, и что вы узнаете к среде 🌴 Почему переезд во Флориду после 20 лет отдыха здесь «совершенно отличается» от жизни здесь, по собственному опыту Зака ❓ Пять вопросов, на которые Джоэл и Зак предлагают ответить перед выходом на пенсию 🚨 Ошибки, которых следует избегать при переводе денег из IRA: унаследованные IRA, правило «раз в 12 месяцев», планы 72(t) и снятие акций, но возврат наличных ⏱️ Главы 00:00 ⚡ Почему «Когда» — не единственный вопрос о выходе на пенсию 09:52 🎯 Что делать на пенсии: выход на пенсию, а не с пенсии 13:03 🪪 Выход на пенсию — это смена карьеры (шок самоидентификации) 15:38 ⛳ Нельзя играть в гольф 40 часов в неделю 17:32 🧪 Тренировочная пенсия: тест «неделя дома» 19:07 👥 Жизнь после выхода на пенсию: кто ваши люди? 20:06 📍 Выход на пенсию во Флориде? Отдых против жизни 21:18 ❓ Пять вопросов, на которые нужно ответить перед выходом на пенсию 25:06 🚨 Ошибки, которых следует избегать при выходе на пенсию: версия IRA 28:38 📬 Унаследовали IRA? Не берите чек 32:13 🔁 Ловушка переноса средств раз в 12 месяцев 35:00 ⏳ 72(t) и дорогое слово «ретроактивный» 37:22 ✅ Сделайте паузу, прежде чем нажать кнопку 📊 Узнайте, что на самом деле находится внутри вашего портфеля — запросите бесплатный обзор Morningstar X-Ray: https://www.NelsonFinancialPlanning.c... 📖 Вопросы, на которые не может ответить ваша выписка по счету — получите бесплатную копию книги NextGen Dollars & Sense: https://www.NelsonFinancialPlanning.c... 🎧 Новые эпизоды каждую неделю. Подпишитесь, чтобы следующее изменение налогового законодательства не застало вас врасплох. 💵 О подкасте Dollars & Sense от Nelson Financial Planning Dollars & Sense — один из 25 лучших подкастов по финансовому планированию на Spotify, ведущий которого — Джоэл Гаррис, CFP® — сертифицированный финансовый планировщик (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®), сертифицированный финансовый доверительный управляющий (CF2®), имеющий более 25 лет опыта в планировании выхода на пенсию. Каждую неделю Джоэл и команда Nelson Financial Planning разбираются в вопросах пенсионного дохода, налогов, социального обеспечения, Medicare, инвестиций и финансовых решений, которые наиболее важны для жителей Флориды старше 50 лет. Что отличает Nelson Financial Planning: каждый консультант в команде является сертифицированным финансовым доверительным управляющим (CF2®) — это означает, что они прошли специальное обучение и юридически и этически обязаны всегда действовать в ваших лучших интересах. Компания Nelson — одна из немногих фирм по финансовому планированию в Центральной Флориде, в консультативной команде которой работает зарегистрированный налоговый агент IRS Кристина Ламб. Налоговая стратегия интегрирована непосредственно в процесс планирования, а также в работу Кристин Калли, сертифицированного бухгалтера и профессионального финансового планировщика (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®). Нет минимальных требований к счету. Нет обязательств. Простое и понятное руководство от команды, которая более 40 лет обслуживает семьи Центральной Флориды — с тех пор, как Джек Нельсон основал фирму в 1984 году. 📅 Запишитесь на бесплатную консультацию по стратегии выхода на пенсию: 👉 www.NelsonFinancialPlanning.com 📖 Получите бесплатную книгу Джоэла — NextGen Dollars & Sense: 👉 www.NelsonFinancialPlanning.com/next-gen-dollars-sense-book/ 🎙️ Слушайте на вашей любимой платформе для подкастов: Spotify: https://open.spotify.com/show/79mlYYS... Apple Podcasts: https://podcasts.apple.com/us/podcast... iHeart Radio: https://www.iheart.com/podcast/966-do... ➡️ Свяжитесь с нами: Веб-сайт: www.NelsonFinancialPlanning.com Facebook:   / nelsonfinancialplanning   ⚠️ Отказ от ответственности: Данный контент предназначен только для образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная финансовая или налоговая консультация. Для ...