Вы не понимаете, на что способны — вот правда.

Большинство инвесторов считают, что понимают свою толерантность к риску… но на самом деле это не так. В этом видео мы разберем, как на самом деле измерить свой истинный инвестиционный риск — не на основе того, что вы думаете, а на основе реального поведения, реальных данных и реальных финансовых ограничений. Потому что существует критическая разница между толерантностью к риску (ваше отношение к волатильности) и способностью к риску (то, что ваша финансовая жизнь может реально выдержать). И когда эти два понятия не совпадают, это может привести к неправильным инвестиционным решениям, паническим продажам во время рыночных спадов и долгосрочному ущербу вашему пенсионному плану. Используя идеи из поведенческой экономики, исторические рыночные данные и реальные стратегии пенсионного планирования, это видео рассматривает 7 практических способов измерения вашего истинного уровня риска — чтобы вы могли создать портфель, который не только хорошо работает на бумаге, но и действительно выдерживает проверку временем. Мы рассмотрим: Почему инвесторы постоянно переоценивают свою способность справляться с рыночными потерями Разрыв между гипотетической толерантностью к риску и реальным поведением инвесторов Как рыночные спады (например, 2020 и 2022 годы) раскрывают ваше истинное инвестиционное мышление Как провести «предварительный анализ рисков» для стресс-тестирования вашего портфеля перед следующим обвалом рынка Как рассчитать коэффициент финансирования и что он говорит о вашей финансовой безопасности Почему чувствительность к уровню изъятия средств и риск последовательности доходности важнее, чем средняя доходность Как создание гарантированного минимального уровня дохода на пенсии (социальное обеспечение, пенсии, аннуитеты) может увеличить рискоустойчивость вашего портфеля Разница между необходимостью рисковать и просто способностью рисковать Почему инвесторы с высоким уровнем дохода часто снижают риск — даже когда им это не нужно Как разработать инвестиционную стратегию, которая соответствует реальному поведению человека, а не нереалистичным предположениям Это видео особенно полезно, если вы: Планируете выход на пенсию в 40, 50 или 60 лет Пытаетесь определить правильное распределение активов для вашего Портфель Как ориентироваться в условиях волатильности рынка и неуверенность в допустимом уровне риска Как составить долгосрочный финансовый план, которого вы действительно сможете придерживаться Интересуют конвертация средств в Roth IRA, стратегии вывода средств и налогоэффективное планирование выхода на пенсию Инвестор-самоучка, ищущий более сложный, основанный на данных подход В конечном итоге, цель состоит не в том, чтобы максимизировать доход любой ценой. Цель состоит в том, чтобы создать портфель, который соответствует вашей жизни — портфель, в который вы сможете продолжать инвестировать во время спадов на рынке, периодов неопределенности и эмоционального стресса. Потому что лучший финансовый план — это не тот, который идеально выглядит в электронной таблице… Это тот, которому вы действительно сможете следовать, когда это наиболее важно. 0:00 Вступление 2:07 Толерантность к риску против способности к риску: объяснение (почему большинство инвесторов ошибаются в этом) 2:09 Толерантность к риску: психология, лежащая в основе инвестиционных решений 2:40 Способность к риску: математика, определяющая, какой риск вы можете принять 3:35 Что говорят данные о поведении инвесторов и ошибках в оценке риска 5:38 Подробный анализ способности к риску: почему большинство инвесторов неправильно ее рассчитывают 6:00 Ошибка в оценке риска на пороге пенсии: переоценка вашей способности к риску 6:12 Ошибка на ранних этапах инвестирования: чрезмерная консервативность и слишком много наличных денег 7:08 Где инвесторы попадают в неприятности из-за риска 7:14 Пример из практики: высокая толерантность к риску, но низкая способность к риску (опасная зона) 7:58 Пример из практики: низкая толерантность к риску, но высокая способность к риску (упущенный рост) 9:55 Как ваше прошлое поведение раскрывает вашу истинную толерантность к риску 11:02 Стратегия «пре-мортема»: стресс-тестирование вашего портфеля до того, как он рухнет 12:22 Объяснение коэффициента финансирования: наиболее важный показатель риска при выходе на пенсию 14:11 Стресс-тест коэффициента изъятия средств: сможет ли ваш план пережить спад на рынке? 15:10 Как создать надежный уровень дохода на пенсии 16:38 Потребность против способности рисковать: самое недооцененное инвестиционное решение 17:34 Разрабатывайте свой портфель с учетом реального поведения, а не идеальных условий 19:47 Неудачные дубли Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof Отказ от ответственности: Обратите внимание, что это видео создано исключительно в развлекательных целях и не должно рассматриваться как финансовая консультация. Всегда проводите собственные исследования. Присоединяйтесь к нашей семье и подпишитесь н...