Golden Butterfly: il portafoglio pigro che guadagnava mentre la borsa perdeva il 37%
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Golden Butterfly: il portafoglio pigro che guadagnava mentre la borsa perdeva il 37%
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CHI SIAMO
Nevist SCF è una Società di Consulenza Finanziaria Indipendente, iscritta all'Albo. Non vendiamo prodotti, non prendiamo retrocessioni, non viviamo di corsi motivazionali: veniamo pagati solo dai nostri clienti e lavoriamo solo nel loro interesse.
Qui parliamo di efficienza finanziaria e trasparenza. Le illusioni le lasciamo ad altri.
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📋 DESCRIZIONE
Golden Butterfly: è davvero uno dei migliori portafogli ETF mai costruiti? Un portafoglio pigro composto da 5 ETF, con un’allocazione del 20% ciascuno, che nel 2008 ha perso appena il 4,6% mentre la borsa americana crollava del 37%. Ma funziona davvero anche per un investitore italiano?
📊 In questo video analizziamo il Golden Butterfly Portfolio, uno dei portafogli lazy più conosciuti al mondo, confrontandolo con un portafoglio 100% azionario e con il classico 60/40.
Attraverso oltre 50 anni di dati storici e backtest, scopriamo come si è comportato durante le principali crisi finanziarie, quali rendimenti ha ottenuto e soprattutto quali rischi nasconde.
🔎 La parte più interessante? Abbiamo rifatto i calcoli in euro, considerando il punto di vista di un investitore italiano. E i risultati cambiano sensibilmente.
Un portafoglio che nei backtest americani ha registrato un rendimento annuo composto del 10,1% e una perdita massima del 21,7%, una volta convertito in euro mostra numeri molto diversi.
🦋 COME FUNZIONA IL GOLDEN BUTTERFLY?
Il Golden Butterfly nasce come evoluzione del Permanent Portfolio di Harry Browne e si basa su una strategia di diversificazione semplice:
📈 20% Azioni americane
📊 20% Small Cap Value
🏦 20% Obbligazioni governative a lunga scadenza
💰 20% Obbligazioni governative a breve scadenza
🥇 20% Oro
Cinque componenti, un ribilanciamento annuale e una strategia pensata per affrontare differenti scenari economici senza cercare di prevedere i mercati.
Ma è davvero sufficiente per costruire un portafoglio efficiente?
🎯 COSA SCOPRIRAI NEL VIDEO
✅ Come funziona il Golden Butterfly e perché è così popolare tra gli investitori.
✅ I rendimenti storici del portafoglio confrontati con il mercato azionario e il 60/40.
✅ Come ha affrontato le principali crisi finanziarie, dal 2000 al 2008, fino al Covid e al 2022.
✅ Perché un portafoglio apparentemente perfetto in dollari può comportarsi diversamente in euro.
✅ I rischi delle obbligazioni a lunga scadenza e della duration.
✅ Il ruolo dell’oro, della liquidità e delle Small Cap Value.
✅ I vantaggi e i limiti dei portafogli lazy rispetto a una gestione personalizzata.
✅ Il nostro giudizio da consulenti finanziari indipendenti: cosa manterremmo e cosa cambieremmo.
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In Nevist SCF aiutiamo gli investitori a costruire portafogli efficienti, riducendo i costi, gestendo il rischio e definendo strategie coerenti con i loro obiettivi patrimoniali.
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Questo video inaugura una nuova serie dedicata all’analisi dei portafogli d’investimento più conosciuti al mondo.
Dal Golden Butterfly al Permanent Portfolio, fino alle strategie All Weather e ai portafogli lazy più popolari.
Ogni episodio mette a confronto dati storici, rendimento, rischio e applicabilità concreta per un investitore italiano.