55 лет и 5 миллионов долларов до уплаты налогов: наш налоговый план

Супружеская пара в возрасте 55 лет, имеющая 5 миллионов долларов на счетах 401(k) и IRA до вычета налогов, находится в отличном положении, но также сталкивается с растущей налоговой проблемой. Если они ничего не предпримут, обязательные минимальные выплаты в возрасте 75 лет могут начаться с 650 000–786 000 долларов в год. В этом примере мы подробно расскажем о советах, которые мы им дали. Мы рассмотрим перевод взносов в Roth-счет, новое правило Roth-перевода для высокооплачиваемых сотрудников с 2026 года, создание налогооблагаемого счета и использование льготного периода для конвертации в Roth-счета до верхней границы 24%-ной налоговой ставки. Мы также рассмотрим предварительное финансирование благотворительных пожертвований, отсрочку получения социального обеспечения до 70 лет и то, как унаследованные IRA и унаследованные Roth IRA облагаются налогом по-разному для ваших детей. 00:00 5 миллионов долларов в 55 лет: проблема 01:40 Прекратите пополнять свой пенсионный счет до вычета налогов 03:15 Обязательные минимальные выплаты 04:10 Период налогового планирования на пенсию 06:52 Финансирование благотворительных организаций 10:30 Наследование активов до вычета налогов и активов Roth-счета 11:49 Итоги и заключение Понравилось? Запишитесь на ознакомительную консультацию: https://calendly.com/chad-fontanafina... Подпишитесь на наш канал: https://www.youtube.com/@Fontana-Fina... Посетите наш сайт: https://www.fontanafinancialplanning.com Подписывайтесь на нас в Instagram:   / fontanafinancialplanning   Подписывайтесь на нас в Facebook:   / fontanafinancial