12 причин, по которым банк заблокирует твою карту. Проверь себя

Все обсуждают 461-ФЗ и прямой доступ Росфинмониторинга к НСПК. Я открыл закон и прочитал целиком. Слежки за каждым переводом там нет, новых оснований для блокировки тоже. Само ведомство официально это подтвердило. А реальные блокировки идут по другому документу, о котором почти не говорят. Приказ ЦБ ОД-2506 работает с 1 января: признаков подозрительных операций стало не шесть, а двенадцать. Разбираю все двенадцать с точными суммами и сроками. Перевод себе больше 200 тысяч через СБП и следом крупный платёж новому человеку. Смена номера телефона и 48 часов после неё. Перевод за границу свыше 100 тысяч плюс внесение наличных. Быстрый транзит через банкомат. Нетипичное поведение по времени, устройству и геолокации. Отдельно про совет, который гуляет по форумам: сначала кинуть тестовую сотку, потом основную сумму. Так делать нельзя, и объясняю почему: люди блокируют себе карту своими руками.