金融機構法令遵循與洗錢防制 張宏賓律師

金融機構法令遵循與洗錢防制 張宏賓律師 為強化全球洗錢防制安全網，亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG）於2018年底來台進行第三輪相互評鑑，檢視我國落實防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）所發布《防制洗錢及打擊資助恐怖主義與武器擴散國際標準》的履行成效。 我國於2001年曾經APG評為「相當先進的組成與立法」，然而2007年基於法制面缺失及執法不足等原因列為「一般追蹤名單」，2011年更因追蹤成效不彰落入「加強追蹤名單」。每況愈下的評鑑結果不僅有損國際聲譽，也使我國個人或企業於海外投資時受到嚴格審查，資金流動的遲滯亦對金融秩序影響甚鉅。為此行政院成立「洗錢防制辦公室」，針對國家報告、評鑑宣導與教育、國家風險評估，逐步落實國際反洗錢標準，最終於2019年第三輪相互評鑑獲採認列入「一般追蹤名單」。 在國際趨勢及現行法下，金融消費者、專業人士及企業主應如何遵法以完善洗錢風控？本課程從《洗錢防制法》重要修正談起，並對金融機構內稽內控機制進行分析。