Backdoor Roth IRA, правило пропорциональности, форма 8606 от Кэти Сент-Оррес, CFP

«Обратный путь» Roth IRA — это мощная стратегия роста капитала без уплаты налогов для высокооплачиваемых сотрудников, но существующие остатки на традиционных IRA могут привести к неожиданному двойному налогообложению. В этом видео Кэти Сент-Орес, сертифицированный финансовый планировщик (CFP®), объясняет, как работает правило пропорционального распределения IRS, как обнулить остатки средств до уплаты налогов с помощью обратного перевода средств из 401(k) и как правильно отразить невычитаемые взносы в форме IRS 8606. Примечание: Это описание может содержать партнерские ссылки. Если вы совершите покупку или зарегистрируетесь по этим ссылкам, мы можем получить комиссию без дополнительных затрат с вашей стороны. Оптимизируйте свои налоги с TurboTax: https://go.saintores.com/turbotax Подайте налоговую декларацию с FreeTaxUSA: https://go.saintores.com/FreeTax Подайте налоговую декларацию онлайн в электронном виде: https://go.saintores.com/e-file Поиск ресурсов | Подборка материалов от Кэти Сент-Орес: https://go.saintores.com/Resource Подпишитесь на канал Кэти Сент-Орес CFP: https://go.saintores.com/Sub #katie-st-ores #backdoorroth #taxstrategy #rothira Главы 00:00 Стратегия «обходного пути» для Roth IRA 00:57 Взносы против налогооблагаемых конверсий 01:23 Опасность правила пропорционального распределения IRS 01:49 Пример из практики: Налоговый счет на сумму 6510 долларов США (пропорциональное распределение) 03:00 Правило агрегирования и счета до налогообложения 03:32 Использование обратных переводов для обнуления баланса 04:05 Эффективная подача формы IRS 8606 04:29 Крайний срок для баланса счета 31 декабря 04:57 Обработка налогооблагаемых процентов до конверсии 05:27 Постоянный характер конверсий Roth 06:00 Пример из практики Исследование: Обратный перевод средств из пенсионного плана 401(k) 07:28 Сообщение о корректных конвертациях через «черный ход» 08:24 Наиболее распространенные ошибки при конвертации в Roth IRA через «черный ход» Связанные видео: Как сделать конвертацию в Roth IRA через «черный ход» без налогов (Кэти Сент-Орес, CFP) Опасность правила пропорционального распределения средств в Roth IRA через «черный ход» Освойте стратегию конвертации в Roth IRA через «черный ход» (Кэти Сент-Орес, CFP) Опасность налогообложения обязательных минимальных выплат (RMD), разрушающих пенсию (Кэти Сент-Орес, CFP) Можно ли выйти на пенсию с 1 миллионом долларов с учетом инфляции? Автор: Кэти Сент-Орес, сертифицированный финансовый планировщик (CFP) Стратегия инвестирования в пенсионные облигации при резком росте процентных ставок Автор: Кэти Сент-Орес, сертифицированный финансовый планировщик (CFP) Умная стратегия инвестирования в пенсионные облигации: лестничная модель инвестирования Автор: Кэти Сент-Орес, сертифицированный финансовый планировщик (CFP) Стратегия эффективного с точки зрения налогообложения пенсионного накопления: Кэти Сент-Орес, сертифицированный финансовый планировщик (CFP) Финансовое предупреждение: Кэти Сент-Орес является сертифицированным финансовым планировщиком (CFP®) и зарегистрированным налоговым агентом (EA), имеющим лицензию Министерства финансов США. Однако содержание этого видео и описания предоставляется исключительно в образовательных и информационных целях и не предназначено для замены профессиональной консультации. Эта информация не должна рассматриваться как персонализированная налоговая, юридическая или финансовая консультация. Финансовая ситуация каждого бизнеса и отдельного человека уникальна. Всегда консультируйтесь с квалифицированным специалистом относительно ваших конкретных налоговых или финансовых обстоятельств, прежде чем принимать какие-либо решения или предпринимать какие-либо действия.