Одинокий пенсионер: стоят ли того 12% конвертации в Roth?

👉 Хотите, чтобы кто-то еще взглянул на вашу пенсию? Запишитесь на бесплатную вводную консультацию здесь: https://calendly.com/jodonnell-jrowea... ▶️ Еще не готовы к разговору? Узнайте о 5 «слепых зонах» в планировании пенсии здесь: https://jrowealthmanagement.com/free-... ================================================= В этом видео я рассматриваю конкретный пример пенсионного планирования, чтобы показать, что происходит, когда 65-летний пенсионер с IRA в размере 750 000 долларов рассматривает различные стратегии конвертации в Roth-счет. Я сравниваю бездействие, конвертацию до верхней границы 12% налоговой ставки каждый год и более короткий трехлетний план конвертации в Roth-счет. Вот что я расскажу: 0:00 Введение 0:09 Предыстория дела 1:23 Отсутствие конвертации в Roth IRA 2:35 Ежегодная конвертация в Roth IRA до 12% 4:36 Roth IRA дает вам гибкость 5:11 Трехлетний план конвертации в Roth IRA 6:07 Заключительные мысли =============================================== Упомянутые ссылки: $750K IRA в 65 лет: Насколько плохи налоги на обязательные минимальные выплаты (RMD) на самом деле?:    • $750K IRA at 65: How Bad Are RMD Taxes, Re...   2 налоговых изменения, за которыми я слежу для своих клиентов в 2026 году:    • 2 Tax Changes I'm Watching for My Clients ...   =============================================== Раскрытие информации: JRO Wealth Management (JRO) — зарегистрированный инвестиционный консультант, расположенный в Сан-Диего, Калифорния. Регистрация не подразумевает определенного уровня квалификации или подготовки. Содержание включает в себя тематические исследования, стратегии и прогнозы. Они могут быть гипотетическими или похожими на ситуации клиентов. Они могут не подходить для вашей ситуации/не гарантируют результатов или будущей доходности. Весь контент предназначен только для информационных и образовательных целей, и просмотр этого контента не создает консультационных отношений. Этот контент не следует интерпретировать как рекомендацию к покупке или продаже каких-либо конкретных ценных бумаг, к реализации стратегии или как персонализированную инвестиционную, налоговую или финансовую консультацию. Пожалуйста, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом, прежде чем внедрять какие-либо инвестиционные, налоговые, юридические или финансовые стратегии. При принятии финансовых и инвестиционных решений следует учитывать ваше личное финансовое положение, цели и допустимый уровень риска. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основного капитала. Любые комментарии, отзывы или другие взаимодействия со стороны зрителей могут не отражать опыт других клиентов или зрителей и не указывают на то, что клиент или зритель добьется лучших результатов. JRO не проверяла эти взаимодействия, и они не отражают точку зрения JRO. Ссылки на сторонние веб-сайты предоставляются исключительно для удобства и в информационных целях. Для получения дополнительной информации о JRO Wealth, пожалуйста, ознакомьтесь с нашей формой ADV, части 2A и 2B, доступной по запросу или на веб-сайте SEC, посвященном публичному раскрытию информации об инвестиционных консультантах.