Я составил 3 «идеальных» пенсионных плана. Они полностью противоречат друг другу.

Chapter поможет вам бесплатно сравнить все планы Medicare Advantage, Medicare Supplement и Part D, оказывая поддержку до и после регистрации. Позвоните по номеру 510-961-3329 или посетите сайт chapter.com/erin Не уверены в своем финансовом будущем? Моя команда в Root Financial может помочь: https://learn.rootfinancial.com/erin Как на самом деле выглядит «идеальный» пенсионный план? В этом всестороннем исследовании по планированию выхода на пенсию три финансовых консультанта получают одну и ту же гипотетическую пару пенсионеров — с инвестированными 1,75 миллионами долларов, ипотекой в ​​250 000 долларов, пособиями по социальному обеспечению, решением о пенсионном обеспечении, несколькими пенсионными счетами и целью получения наследства — но создают три совершенно разных финансовых плана. Одна стратегия максимизирует ожидаемое состояние на пенсии. Другая ставит во главу угла гарантированный доход и минимальную вероятность нехватки денег. Третья фокусируется на ликвидности, гибкости, налоговой диверсификации и оставлении наследства. Мы сравниваем, следует ли этой паре погасить ипотеку или инвестировать, выбрать единовременную выплату пенсии или пожизненные выплаты, отложить получение социальных выплат до 70 лет, завершить конвертацию в Roth IRA до обязательных минимальных выплат и держать больше акций, облигаций или наличных денег на пенсии. Затем мы проводим стресс-тестирование всех трех стратегий выхода на пенсию с учетом таких факторов, как ранняя смерть, экстремальная продолжительность жизни, вдовство, риск последовательности доходности, обвал фондового рынка, инфляция, расходы на долгосрочный уход, более высокие налоги для пережившего супруга и неожиданно высокая доходность инвестиций. Какой план создает наибольшее богатство? Какой обеспечивает самый высокий гарантированный пожизненный доход? Какой предлагает наибольшую защиту от нехватки денег? И какой сохраняет наибольшую гибкость и наследство? 00:00 - Вступление 01:51 - Знакомство с Марком и Сьюзен 05:57 - План первый: Максимизация ожидаемого богатства 10:00 - План второй: Максимизация безопасности 13:47 - План третий: Максимизация гибкости и наследства 17:32 - Три плана рядом 18:06 - Первый стресс-тест: Оба умирают молодыми 19:28 - Второй стресс-тест: Марк умирает первым, а Сьюзен живет десятилетиями 22:00 - Третий стресс-тест: Чрезвычайно долгое время 23:38 - Четвертый стресс-тест: Рынок падает мгновенно 25:50 - Пятый стресс-тест: Сьюзен нуждается в долгосрочном уходе 27:16 - Шестой стресс-тест: Рынки прекрасны 28:32 - Итоги 30:20 - Что на самом деле должны сделать Марк и Сьюзен? 32:43 - Заключение 33:46 - Неудачные дубли Компания Chapter Advisory, LLC не связана и не поддерживается каким-либо государственным органом или федеральной программой Medicare. Chapter Advisory, LLC представляет организации Medicare Advantage HMO, PPO и PFFS, а также отдельные планы лекарственного обеспечения, имеющие контракт с Medicare. Зачисление зависит от продления контракта плана. Хотя у нас есть база данных всех планов Medicare по всей стране, и мы можем помочь вам найти подходящий план, у нас есть контракты со многими, но не со всеми планами. В результате мы не предлагаем все планы, доступные в вашем регионе. В настоящее время мы представляем 50 организаций, которые предлагают 18 160 продуктов по всей стране. Мы ищем и рекомендуем все планы, даже те, которые мы не предлагаем напрямую. Вы можете связаться с лицензированным агентом Chapter, чтобы узнать количество продуктов, доступных в вашем конкретном регионе. Пожалуйста, свяжитесь с Medicare.gov, 1-800-Medicare или вашей местной государственной программой медицинского страхования (SHIP), чтобы получить информацию обо всех ваших вариантах. Эрин Мориарти имеет финансовые отношения с компанией Chapter и может получать вознаграждение, если вы воспользуетесь этой партнерской ссылкой. Компания Chapter не связана с Root Financial Partners, LLC. Подписывайтесь на меня в LinkedIn, чтобы получать графики и ежедневные советы по пенсионному планированию:   / erintalksmoney   Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr Камера и оборудование, которое я использую: https://amzn.to/3Z20lof Присоединяйтесь к семье и подпишитесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney   Спасибо за просмотр, я ценю вас! Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен только для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений с Root Financial. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Стратегии, примеры и тематические исследования, обсуждаемые в данном доку...