3 налоговые ловушки IRA: запрещенные сделки, UBIT и UDFI — объясняем простыми словами

Думаете, что все средства на вашем индивидуальном пенсионном счете (IRA) автоматически освобождаются от уплаты налогов или не облагаются налогом? Не всегда. Определенные инвестиции и транзакции могут повлечь за собой неожиданные налоговые последствия или даже поставить под угрозу налоговые льготы вашего пенсионного счета. В этом видео Тед Эриксон из MyDirect IRA подробно разбирает три важных правила IRS, которые должен понимать каждый инвестор, использующий индивидуальный пенсионный счет (IRA) и чековый IRA: запрещенные транзакции, налог на доход от не связанной с основной деятельностью компании (UBIT) и доход от не связанной с основной деятельностью компании, финансируемый за счет заемных средств (UDFI). Узнайте, с какими членами семьи и компаниями ваш IRA не может совершать транзакции, как инвестирование в действующие предприятия может создавать обязательства по UBIT и почему использование финансирования для покупки недвижимости, принадлежащей IRA, может повлечь за собой налоги UDFI. Тед также приводит примеры из реальной жизни, чтобы помочь инвесторам понять, когда применяются эти правила и как определить потенциальные налоговые последствия до совершения инвестиций. MyDirect IRA, оказав помощь более чем 400 клиентам, предоставляет персонализированные консультации инвесторам, изучающим альтернативные инвестиции и ориентирующимся в правилах, касающихся индивидуальных пенсионных счетов. Хотите лучше понять, как эти правила могут повлиять на вашу инвестиционную стратегию на пенсии? Узнайте больше на mydirectira.com Это видео предназначено только для образовательных целей и не является налоговой, юридической или инвестиционной консультацией. Налогообложение зависит от индивидуальных обстоятельств, и инвесторам следует проконсультироваться с квалифицированным налоговым или юридическим специалистом, прежде чем принимать инвестиционные решения. #SelfDirectedIRA #CheckbookIRA #IRACompliance #UBIT #UDFI #MyDirectIRA