Одно пенсионное решение может запустить налоговый эффект домино

Налоги на пенсию не возникают изолированно. Снятие средств с индивидуального пенсионного счета (IRA), конвертация в Roth IRA, прирост капитала или решение по социальному обеспечению могут изменить налогообложение других частей вашего пенсионного дохода — и это может привести к гораздо большему налоговому счету, чем вы ожидали. В этом выпуске программы «Шоу о пенсионном доходе» Трой Шарп, генеральный директор и основатель Oak Harvest Financial Group, объясняет, как различные части вашего пенсионного плана взаимодействуют друг с другом. Вы узнаете, как скорректированный валовой доход (MAGI) и условный доход могут повлиять на планирование пенсии, почему проценты по муниципальным облигациям, освобожденным от федерального налога, все еще могут влиять на размер ваших пособий по социальному обеспечению, и как прирост капитала или снятие средств с IRA могут привести к увеличению суммы ваших пособий по социальному обеспечению, подлежащих налогообложению. Трой также объясняет то, что он называет «налоговой торпедой» социального обеспечения — когда получение дополнительного дохода с IRA или реализация прироста капитала могут неожиданно увеличить сумму социального обеспечения, подлежащую налогообложению. Но налоги — это только часть разговора. Когда рынки падают, пенсионеры могут испытывать дискомфорт, тратя свои сбережения, и могут поддаться искушению оформить социальное обеспечение раньше, чем планировалось изначально. Это решение может решить эмоциональную проблему сегодня, но создать совершенно другую финансовую проблему через несколько лет. В этом эпизоде: • Как налогообложение социального обеспечения взаимодействует с другими пенсионными доходами • Что означает скорректированный валовой доход • Как условный доход влияет на налогообложение социального обеспечения • Почему прирост капитала может увеличить вашу общую налоговую нагрузку на пенсии • Как конвертация Roth-счета взаимодействует с социальным обеспечением • Что такое налоговая торпеда социального обеспечения • Как падение рынка может создать возможности для налогового планирования • Почему пенсионеры иногда оформляют социальное обеспечение слишком рано • Психологическая проблема расходования сбережений на пенсии • Почему решения о пенсии следует принимать скоординированно, а не изолированно Планирование пенсии — это не просто увеличение ваших инвестиций. Это понимание того, как ваш доход, инвестиции, налоги, социальное обеспечение и долгосрочные цели взаимодействуют друг с другом. Узнайте больше об Oak Harvest Financial Group: www.OakHarvestFG.com Чтобы связаться с Троем и командой Oak Harvest: 1-800-822-6434 @ Данная информация предоставлена ​​в образовательных и информационных целях и не должна рассматриваться как индивидуальная инвестиционная, налоговая или финансовая консультация. 00:00 Программа о пенсионном доходе 01:15 Как социальное обеспечение вписывается в вашу налоговую стратегию 01:56 Что такое скорректированный валовой доход? 03:54 Как налог на прирост капитала влияет на налоги на социальное обеспечение 05:25 Налоговая торпеда социального обеспечения 06:17 Как снятие средств с IRA может увеличить ваши налоги 07:32 Налоговые возможности при падении рынка 08:32 Рынок — это больше, чем просто инструмент роста 09:41 Психология выхода на пенсию 11:22 Почему пенсионеры обращаются за социальным обеспечением досрочно 12:10 Как решения по социальному обеспечению влияют на ваше будущее 12:47 Эффект домино на пенсии 13:34 Ценность скоординированного планирования выхода на пенсию 14:33 На какие вопросы должен отвечать ваш пенсионный план #ПланированиеПенсии #СоциальноеОбеспечение #НалогиНаПенсионноеОбеспечение