3 триллиона долларов, о которых молчит ваша семья: разговор с Морганом Соломоном

Большинство австралийцев считают, что их имущество просто перейдет к супругу или будет разделено поровну между детьми. Однако данные говорят об обратном. В этом выпуске подкаста «Целеустремленный инвестор» Дэвид Эндрю и Аден Уилкинс беседуют с Морганом Соломоном, основателем юридической фирмы Solomon Hollett Lawyers, недавно признанной лучшей фирмой по вопросам наследства в Западной Австралии по версии справочника Doyles Guide, чтобы обсудить результаты второго тома исследования «Состояние дел в сфере наследования». Основываясь на опросе около 900 жителей Западной Австралии всех возрастных групп и уровней достатка, они раскрывают причины, по которым 41% из нас умрут без завещания, почему поколение X находится в зоне риска и что все это значит для триллионов долларов, которые вот-вот перейдут из рук в руки. В сегодняшнем выпуске: • 41% австралийцев сейчас находятся на грани смерти без завещания, по сравнению с показателем в одну треть, который оставался стабильным на протяжении десятилетий. В Западной Австралии при смерти без завещания ваше имущество передается по фиксированной формуле в соответствии с Законом об управлении имуществом, а не тому, кому вы предполагали его получить. • Около 3 триллионов долларов из общего объема перераспределения богатства, скорее всего, перейдут к поколению X без завещания. Только 50% поколения X имеют завещание, но они вот-вот станут самым богатым поколением в стране. • Информация о наличии завещаний по поколениям весьма показательна. Поколение Z имеет 19%, миллениалы — около 31%, поколение X — 50%, бумеры — 90%, а «молчаливое поколение» — 95%. Именно в среднем поколении, поколении X, будет сосредоточено большинство будущих споров. • Недостающим звеном является обсуждение вопросов наследства. Только 18% семей проводили подробное обсуждение вопросов наследования, 48% вообще не проводили его, а 18,2% никогда не планируют этого делать. 57% поколения Z ожидают спора о наследстве, в то время как только 27% бумеров предвидят его. • Появился новый класс претендентов, тонкая завеса богатства. Они выглядят успешными, имеют работу, дом и семью, но структурно стеснены долгами. Суды все чаще признают их законными претендентами в соответствии с Законом о семейном обеспечении. Если вам понравился этот эпизод, обязательно оставляйте комментарии, ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы не пропустить ни одного эпизода! ------------------------------------------------------------------ Подпишитесь на Моргана Соломона: LinkedIn:   / morgan-solomon-b13ab58   Юридическая фирма Solomon Hollett: https://solomonhollettlawyers.com.au/ Подпишитесь на Дэвида Эндрю: LinkedIn:   / davidandrewfamilywealthadviser   Capital Partners: https://capital-partners.com.au/team-... Подпишитесь на Адена Уилкинса: LinkedIn:   / aden-wilkins-40b006105   Capital Partners: https://capital-partners.com.au/team-... Подпишитесь на Capital Partners в социальных сетях: Facebook:   / capitalpartnerspwa   LinkedIn:   / capital-partners-3   Instagram:   / capitalpartnersprivatewealth   ------------------------------------------------------------------ Разделы: (0:00) Приветствие и победы недели (4:35) Внутри отчета о состоянии дел в сфере наследования (8:25) Результаты, которые удивили специалиста с 25-летним стажем (10:58) Страхование завещаний находится в тревожном упадке (13:12) Что на самом деле происходит, если вы умираете без завещания (16:19) Ужас наследования в молодой семье (18:22) Разрыв в ожиданиях между поколениями (22:52) Тонкая завеса богатства и новое Заявитель (26:13) Почему миллениалы структурно стеснены в средствах (28:34) Почему семьи отказываются говорить о наследстве (31:26) Как на самом деле вести этот разговор (36:01) Поколение X, Великий переток богатства и 3 триллиона долларов под угрозой (41:23) Завещание легко, разговор с ним сложен (47:58) Гендерный разрыв в финансовой подготовке (52:14) С чего начать приводить дела в порядок (56:03) Заключительные мысли и дисклеймер ------------------------------------------------------------------ Подкаст «Целеустремленный инвестор» — это общественная услуга для австралийских инвесторов, желающих принимать разумные решения в отношении своих денег, избегать дорогостоящих ошибок, заботиться о близких и жить прекрасной жизнью! Мы опираемся на более чем 30-летний опыт Дэвида Эндрю и команды Capital Partners. Для получения дополнительной информации о команде Capital Partners, удостоенной множества наград, посетите сайт capital-partners.com.au. Есть вопрос? Напишите нам по адресу ask@capital-partners.com.au. Этот выпуск содержит только общие рекомендации. Мы не учитываем ваши личные обстоятельства при предоставлении этой информации. Всегда обращайтесь за советом к своему финансовому консультанту, учитывая ваши личные обстоятельства. Capital Partners Consulting Pty Ltd AFSL 2...