Обезврежены налоговые бомбы UGMA, 529, HSA, RMD и унаследованные IRA

🔵 Бесплатные финансовые ресурсы в этом выпуске: https://bit.ly/ymyw-557 (полные примечания к выпуску и расшифровка эпизода) 🔵 ОГРАНИЧЕННОЕ ПО ВРЕМЕНИ ПРЕДЛОЖЕНИЕ: Скачайте руководство по самостоятельному планированию выхода на пенсию до этой пятницы! https://purefinancial.com/ymyw/#speci... 🔵 Смотрите    • Your Favorite Money Influencer Might Be Wrong   🔵 Запишитесь на бесплатную консультацию с опытным финансовым специалистом: https://bit.ly/YMYWassessYT 🔵 Спросите Джо и Большого Эла в эфире: https://bit.ly/AskJoeAndBigAl 🔵 Подпишитесь: http://bit.ly/YMYW-YT 🔵 Следите за подкастом YMYW: https://lnk.to/ymyw Джо Андерсон, CFP®, и Большой Эл Клопайн, CPA, сегодня в 557-м выпуске подкаста Your Money, Your Wealth® разбирают несколько запутанных налоговых проблем. Джордж из Торранса хочет узнать, как лучше всего распорядиться огромным счетом UGMA, открытым бабушкой и дедушкой его детей. Сюзанна из Детройта интересуется новым правилом перевода средств из плана 529 в Roth-счет. Гомеру и Мардж нужно обсудить, можно ли создать огромные счета 529 для накопления средств на обучение в колледже и при этом выйти на пенсию раньше. Кроме того, Билл из Чикаго только что унаследовал IRA на 950 000 долларов и ему нужен план вывода средств, прежде чем он спровоцирует налоговый взрыв. Аарон из Цинциннати задается вопросом, хорошая ли это идея — ежегодно максимально пополнять свой счет медицинских сбережений в рамках общих взносов до вычета налогов. Карл из Западного Мэриленда задает вопросы о минимальном возрасте для снятия средств и правилах HSA, и интересуется, не употребляют ли наркотики те, кто составляет налоговый кодекс. И наконец, Марк хочет узнать, как избежать налогового бума из-за 4 миллионов долларов, лежащих на его традиционных IRA в возрасте 73 лет. 00:00 - Вступление: На этой неделе в подкасте YMYW 01:07 - Лучшие налоговые решения, когда у вашего ребенка есть огромный счет UGMA (Джордж, Торранс, Калифорния) 06:23 - Перевод средств из 529 в Roth или накопление на аспирантуру: что разумнее? (Сюзанна, Детройт) 14:47 - Могут ли высокооплачиваемые работники с доходом в 650 000 долларов позволить себе создать огромные планы 529 и при этом выйти на пенсию раньше? (Гомер и Мардж, Северная Калифорния) 24:01 - План вывода средств из унаследованного IRA: сколько следует снимать ежегодно? (Билл, Чикаго) 31:23 - Действительно ли стоит каждый год максимально пополнять свой HSA? (Аарон, Цинциннати, Огайо) 33:07 - Вы получаете обязательные минимальные выплаты в 73 или 75 лет? Правительство было под кайфом, когда разрабатывало правила HSA? (Карл, Западный Мэриленд) 38:07 - 73 года с 4 миллионами долларов на IRA: какая лучшая налоговая стратегия? (Марк, 92024 - Энсинитас, Калифорния) 39:31 - Заключение: На следующей неделе в подкасте YMYW ВАЖНЫЕ РАСКРЫТИЯ: • Консультационные услуги по инвестициям и финансовому планированию предоставляются компанией Pure Financial Advisors, LLC, зарегистрированным инвестиционным консультантом. • Pure Financial Advisors LLC не предоставляет налоговых или юридических консультаций. Проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом или юристом по конкретным ситуациям. • Выраженные мнения могут быть изменены без предварительного уведомления и не предназначены для предоставления инвестиционных рекомендаций или прогнозирования будущих результатов. • Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Никакая инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков в периоды снижения стоимости активов. • Вся информация, как считается, получена из надежных источников; однако мы не даем никаких гарантий относительно ее полноты или точности. Поскольку правила и положения меняются, информация может устаревать. • Предназначено исключительно для образовательных целей и не является индивидуальной консультацией или гарантией достижения желаемого результата. Перед внедрением каких-либо обсуждаемых стратегий следует проконсультироваться со своими налоговыми и финансовыми консультантами. CFP® — Сертифицированный финансовый планировщик (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®) выдается Советом по стандартам CFP (CFP Board of Standards, Inc.). Для получения права использовать знак CFP® необходимо успешно выполнить требования к образованию, опыту и этике, а также сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификации требуется 30 часов повышения квалификации каждые 2 года. AIF® — Аккредитованный инвестиционный доверительный управляющий (Accredited Investment Fiduciary) выдается Центром фидуциарных исследований fi360. Для получения звания AIF необходимо соответствовать предварительным критериям, пройти программу обучения и сдать комплексный экзамен. Для поддержания звания требуется ежегодно проходить шесть часов повышения квалификации. Сертифицированный бухгалтер (CPA) — это лицензия, устанавливаемая Американским институтом сертифицированных бухгалтеров и администрируемая Национальной ассоциацией государственных советов по бухгалтерскому учету. Право на сдачу Единого экзамена CP...