Налоговый маневр, который стоит совершить до выхода на пенсию | Конвертация в Roth

У вас есть традиционный IRA или 401(k), и вы хотите разработать правильную стратегию конвертации в Roth? Обратитесь к профессиональному налоговому юристу за комплексной налоговой и бизнес-консультацией: https://hubs.ly/Q04wbzRM0 Какую часть вашего традиционного IRA или 401(k) следует конвертировать в Roth каждый год? Конвертация слишком малого количества средств может привести к упущению важной возможности налогового планирования. Конвертация слишком большого количества средств может привести к попаданию в более высокую налоговую категорию и дополнительным налоговым последствиям. В этом видео Марк Дж. Колер подробно рассказывает о том, как разработать стратегию конвертации в Roth в 2026 году, включая принцип работы конвертации в Roth, сумму, которую вы можете захотеть конвертировать каждый год, как стратегически «разбить» конвертацию на несколько налоговых лет и что вам нужно знать в 2026 году! Вы узнаете, почему Марк предпочитает счета Roth, как налоговые ставки могут повлиять на сумму конвертации, и почему для крупного традиционного IRA или 401(k) может потребоваться многолетний план конвертации в Roth, а не конвертация всего сразу. Марк также объясняет, как конвертация в Roth может сочетаться с другими налоговыми стратегиями и вычетами. Он приводит реальный пример, включающий обмен по статье 1031, краткосрочную аренду недвижимости, ускоренную амортизацию и конвертацию в Roth, чтобы показать, как компенсирующий налоговый вычет может существенно изменить налоговые последствия конвертации. В этом видео также рассматриваются несколько потенциальных налоговых последствий конвертации в Roth IRA, которые легко упустить из виду, в том числе: • Федеральные налоговые ставки • Страховые взносы Medicare IRMAA • Налог на чистый инвестиционный доход • Государственные подоходные налоги • Альтернативный минимальный налог • Уплата налога, возникающего в результате конвертации в Roth IRA • Правило 5 лет для конвертации в Roth IRA • Конвертация в Roth IRA против стратегии «обходного пути» для Roth IRA Цель состоит не просто в том, чтобы спросить: «В какой налоговой категории я нахожусь?». Лучше спросить: какова общая предельная налоговая стоимость конвертации следующего доллара? Если у вас значительные средства на традиционном IRA или традиционном 401(k), планирование конвертации в Roth IRA не следует начинать после выхода на пенсию. Разработка многолетней стратегии сейчас поможет вам определить подходящие годы для конвертации, скоординировать конвертацию с другими налоговыми стратегиями и перевести больше пенсионных накоплений в безналоговую позицию Roth IRA. Ресурсы: Возьмите интервью у профессионального налогового консультанта, работающего в сфере малого бизнеса и государственного сектора, который говорит как Марк: https://taxadvisornetwork.markjkohler... Встретьтесь с настоящим юристом по Zoom: https://kkoslawyers.com/contact-us/ Самостоятельное управление вашим IRA или 401k — покупка бизнеса или недвижимости с помощью пенсионного счета (Directed IRA): https://directedira.com/appointment/ Поддерживайте свою ООО или корпорацию в надлежащем состоянии и скрывайте свой адрес (Main Street Business Services): https://mainstreetbusiness.com/ Станьте сертифицированным налоговым консультантом в программе Марка: https://mainstreetpros.com/ Бесплатные ресурсы: Электронная книга и новостная рассылка: https://markjkohler.com/youtube/ Блог: https://markjkohler.com/blog/ Подкаст: https://mainstreetbusinesspodcast.com/ Контакты: Веб-сайт: https://markjkohler.com/ LinkedIn:   / markjkohler   Facebook:   / markkohler   Instagram:   / markjkohler   X: https://x.com/markkohler TikTok:   / markjkohler   Если вам понравилось видео, пожалуйста, поставьте «лайк» и подпишитесь, чтобы увидеть больше!