#144 Завершите 2025 год успешно, начните 2026 год разумнее: федеральное пенсионное планирование

Наступил заключительный этап года, и для федеральных служащих и пенсионеров именно в это время часто случаются дорогостоящие налоговые ошибки. В этом эпизоде ​​Мика Шилански, финансовый консультант, и Люк Эберли, финансовый консультант, обсуждают задачи, над которыми они сейчас работают со своими клиентами в конце года. Они также рассказывают о шагах, которые вы можете предпринять в январе 2026 года, чтобы обеспечить себе более плавную и эффективную с точки зрения налогообложения пенсию. Что мы обсуждаем: Обязательные минимальные выплаты (73+): почему пропуск крайнего срока может повлечь за собой серьезные штрафы Наследственные счета и почему правила зависят от даты смерти первоначального владельца Квалифицированные благотворительные пожертвования (70½+): как делать пожертвования на благотворительность таким образом, чтобы они учитывались при расчете обязательных минимальных выплат и снижали налоги, и почему важно, чтобы чеки обрабатывались вовремя Конвертация в Roth IRA: преимущества налогового планирования (и распространенные ошибки) Предварительные налоги + платежи за 4 квартал (срок уплаты 15 января): как избежать штрафов IRS за недоплату Упускаемая из виду форма, которая может уберечь вас от штрафа: форма 2210 Обновления по взносам в 2026 году: TSP, HSA, Roth IRA (включая правила досрочного погашения и период «от 60 до 63 лет») Простой шаг, который большинство людей пропускают: осознание своего денежного потока, что является основой уверенности в выходе на пенсию. Если до выхода на пенсию осталось от 5 до 10 лет, или вы уже на пенсии, этот эпизод поможет вам разработать план, чтобы избежать неожиданностей в последний момент и начать 2026 год с опережением. 🎧 Прослушайте полный эпизод и поделитесь им с коллегой из федерального ведомства, которому он может пригодиться: — Если вы хотите убедиться, что предпринимаете правильные шаги при управлении своими федеральными льготами, запланируйте консультацию с одним из наших консультантов сегодня - https://zurl.co/PWkw Есть вопрос о пенсии? Позвоните нам по номеру 907-931-1775 и задайте свой вопрос — мы здесь, чтобы создать решения, соответствующие вашим целям! ➡️Получите руководство RSCD здесь: https://zurl.co/Kb2qv 📅 Нужна помощь эксперта в планировании пенсии? Запланируйте звонок сегодня: https://zurl.co/AiAC 🌐 Посетите наш сайт: https://zurl.co/ykNww 📲 Подпишитесь на нас в Facebook: https://zurl.co/Kuetk 📺 Подпишитесь на наш канал YouTube: https://zurl.co/iBVAb Готовы взять под контроль свою пенсию? Слушайте наш подкаст, чтобы получить советы экспертов по федеральным льготам. Мы доступны на: iTunes: https://zurl.co/rBAoc Amazon Music: https://zurl.co/eoEmt Spotify: https://zurl.co/fcCE7 Удачного планирования!