Кредиты под залог портфеля (Box Spread): как они работают и кому подходят

Что если бы вы могли получить доступ к значительной ликвидности из своего портфеля (потенциально по конкурентоспособной ставке), не продавая ни одной акции сразу и не получая налог на прирост капитала? Большинство людей даже не слышали о стратегии, которая делает это возможным. В этом эпизоде ​​программы «За кулисами плана» Кэти Кавехрад, частный финансовый консультант Root Financial, объясняет, что такое кредит «бокс-спред»: что это такое, для кого он предназначен и какие реальные риски следует учитывать, прежде чем рассматривать его. Кэти работает с клиентами с очень высоким уровнем дохода, которые часто сталкиваются с одной и той же «хорошей проблемой» — крупными, высокодоходными портфелями с концентрированными позициями с низкой базисной стоимостью, к которым они чувствуют себя привязанными налогами. Она объясняет, как работает «бокс-спред», почему подразумеваемая стоимость заимствования исторически близка к краткосрочным ставкам казначейских облигаций, и в каких конкретных ситуациях он может служить мостом — финансирование покупки недвижимости, налогового счета или бизнес-сделки — сохраняя при этом позиции с низкой базисной стоимостью в краткосрочной перспективе. Она также четко понимает риски, включая потенциальную возможность маржин-колла в случае значительного падения рынка. В чем суть? Сила не в самом инструменте — она в умении понимать, когда его использовать, как правильно его применять и как он вписывается в ваш общий план пенсионного обеспечения и налогообложения. Это сложная стратегия, и она подходит не всем. Хотите сотрудничать с Кэти? Начните здесь → https://learn.rootfinancial.com/katie... ======================= Канал Джеймса →    / @jamesconole-cfp   Канал Ари →    / @earlyretirementari   Facebook:   / rootfinancialpartners   Instagram: https://www.instagram.com/rootfinanci... LinkedIn:   / root-financial-partners   ⏱Временные метки:⏱ 0:00 Стратегия скрытого заимствования для инвесторов 0:51 Проблема с высокодоходными активами Акции 1:37 Как работает кредит с использованием спреда (Box Spread Loan) 2:31 Почему процентная ставка может быть ниже 3:21 Когда кредит с использованием спреда имеет смысл 4:14 Риски, которые вы должны понимать 4:45 Использование спреда с использованием спреда в качестве налогово-ориентированного промежуточного кредита -- Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен только для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они являются гипотетическими и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Комментарии отражают мнение отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверяются, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации. Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персонализированные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.