Стратегии, которые используют финансовые советники за 10–15 лет до начала обязательных минимальны...

Вот что упускают большинство пенсионеров: годы между выходом на пенсию и обязательными минимальными выплатами (RMD) — это самый ценный период налогового планирования в вашей жизни, и его упущенная выгода может стоить вам более миллиона долларов. В этом эпизоде ​​программы «За кулисами плана» Челси Инглиш разбирает стратегию конвертации средств в Roth-счет в этот период до начала RMD. После начала RMD налоговая служба США (IRS) принуждает к крупным выплатам, которые накапливаются в системе социального обеспечения и могут привести к попаданию в налоговую категорию 32% или 35%. Вместо этого конвертируйте средства до уплаты налогов в Roth-счет в годы с низкой налоговой ставкой, и вы уменьшите будущие RMD, сохраните рост этих средств без налогообложения и защитите пережившего супруга от налога на вдову. Сумма и время зависят от вашего дохода, налоговых категорий и целей — но используйте этот период, потому что после начала RMD гибкость исчезает. Хотите сотрудничать с Челси? Начните здесь → https://learn.rootfinancial.com/chels... ======================= Канал Джеймса →    / @rootfp   Канал Ари →    / @earlyretirementari   Facebook:   / rootfinancialpartners   Instagram: https://www.instagram.com/rootfinanci... LinkedIn:   / root-financial-partners   ⏱Временные метки:⏱ 0:00 Налоговая проблема после выхода на пенсию 1:50 Критический период перед обязательными минимальными выплатами (RMD) 3:36 Как работает Roth-счет Конвертация снижает будущие налоги 4:06 Пример IRA на 3,5 миллиона долларов 5:08 «Налог вдовы», который упускают большинство пенсионеров 6:53 Как максимально использовать окно конвертации в Roth IRA 7:58 Почему следует действовать до начала обязательных минимальных выплат (RMD) -- Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен только для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущей доходности. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Комментарии отражают мнение отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверяются, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации. Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персонализированные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.