Главная причина инвестировать в индексные фонды

Это вторая из пяти презентаций, записанных Полом для Next Generation Personal Finance (NGPF.org), чей бесплатный учебный курс охватывает около 150 000 учителей. Эти сессии не были открыты для публики, но NGPF разрешил Полу поделиться каждой из них со слушателями Sound Investing. Тема — индексные фонды, и Пол начинает с того, с чего начинается история: Джон Богл, 1976 год, и запуск фонда, который чуть не был отменен до начала работы. Затем он рассматривает, что на самом деле говорят данные об активном управлении за 20 лет, почему большинство инвесторов никогда не слышат о расходах, которые незаметно вычитаются из их прибыли, и что происходит с фондом, который не показывает результатов. Он также представляет нетрадиционные индексные фонды от Dimensional и Avantis, которые, по его мнению, предоставляют молодым инвесторам наилучшие возможности, и завершает рассказом о 90 минутах, проведенных им в офисе Джека Богла. Временные метки 00:00 Введение 02:44 Что такое индексный фонд? 04:38 Джон Богл и первый индексный фонд 08:50 Активное против пассивного управления: превзойти рынок или стать рынком 10:52 Отчет SPIVA 14:53 Квартили и 20-летняя перспектива 19:49 Как долго существуют паевые инвестиционные фонды? 22:05 Изменение класса активов и стиля инвестирования 25:14 Налоговые издержки активного управления 28:51 Богл о затратах и ​​скрытых факторах, снижающих доходность 35:18 Мифы об индексных фондах 38:28 Превзойти S&P 500 с помощью индексных фондов 42:35 Традиционные против нетрадиционных индексных фондов 49:06 Dimensional и Avantis 50:23 Главная причина использования индексных фондов 55:46 Истории со встречи с Джеком Боглом 59:25 Заключение NGPF: ngpf.org