Архивный эпизод 09: Аманда Эрвен

Привет, борцы с мошенничеством! Добро пожаловать в Fraud Forward. Сегодня я хочу поговорить о том, что лежит в основе каждой программы по борьбе с мошенничеством, признаем мы это или нет. Банковская этика. Потому что предотвращение мошенничества — это не только технологии, контроль или системы мониторинга. В конечном итоге, культура внутри организации определяет, как люди реагируют на риск. В этом эпизоде ​​я беседую с Амандой «Джо» Эрвен о связи между банковской этикой, внутренним аудитом, предотвращением мошенничества и долгосрочным доверием клиентов. Джо работала как в промышленности, так и в образовании, и мне нравится её точка зрения, которая фокусируется на небольших сигналах, которые часто предсказывают гораздо более серьёзные проблемы. Например: Незначительные несоответствия, которые игнорируются Эскалации, которые никогда не доходят до вышестоящих инстанций Культурное давление, которое незаметно отбивает желание говорить Эти небольшие сигналы имеют большее значение, чем мы часто осознаём. Мы также говорим о том, как развиваются функции внутреннего аудита. В сильных организациях внутренний аудит — это не просто контрольная точка соответствия. Это становится стратегическим партнером в предотвращении мошенничества. Независимый аудиторский надзор, строгие стандарты документации и последовательная практика эскалации помогают организациям выявлять уязвимости на ранних стадиях. Джо также делится уроками из реальных случаев. От скандала с Wells Fargo до инцидентов с криптомошенством на уровне руководителей мы видели, как быстро нарушения банковской этики могут подорвать доверие общественности. И одна из тем, которая постоянно всплывала в нашем разговоре, заключается в том, что этическое лидерство не может быть показным. Оно должно проявляться в повседневных решениях. Мы также обсудили, как этические тренинги для банкиров, образовательные сессии по борьбе с мошенничеством и инициативы по обучению соблюдению нормативных требований помогают укрепить институциональные программы добросовестности. И, конечно же, мы не можем говорить о будущем управления, не говоря о технологиях. По мере ускорения внедрения ИИ, учреждения сталкиваются с новыми вопросами управления, касающимися влияния автоматизации и этичного использования данных. Эти решения требуют продуманного согласования между инновациями и надзором. Для меня этот эпизод — это, прежде всего, напоминание о том, что этика — это не абстрактный принцип. Это ежедневная практика. Что вы услышите в этом эпизоде: Как я вижу связь между банковской этикой и предотвращением мошенничества Взгляд Джо на меняющуюся роль внутреннего аудита Уроки из случаев корпоративных нарушений и мошенничества с криптовалютой Как этическая подготовка укрепляет культуру этического управления рисками Влияние внедрения ИИ на принятие этических решений Вам стоит послушать этот эпизод, если: В ваши обязанности входит руководство в области аудита, соответствия требованиям или борьбы с мошенничеством Ваша организация укрепляет лучшие практики управления рисками Ответственность этического руководства является стратегическим приоритетом Ваша организация решает вопросы управления технологиями Если вам понравился этот эпизод, обязательно подпишитесь и оставьте отзыв о подкасте на iTunes, Spotify, YouTube или где бы вы ни слушали подкасты. Это действительно помогает большему числу специалистов по борьбе с мошенничеством находить эти обсуждения.