Не делайте конвертацию в Roth, пока не поймете, чем будете платить налоги

Бесплатное полное руководство по пенсионному планированию ➡️ https://motionretirement.com/g/roth-tax Хотите сотрудничать? ➡️ https://motionretirement.com/s/roth-tax ОБ ЭТОМ ВИДЕО Размер вашей конвертации в Roth-счет привлекает все внимание, но сумма, которую вы используете для уплаты налога, незаметно определяет, сколько фактически окажется на вашем счете Roth. Джош Рендлер рассказывает о Поле, 64-летнем человеке с пенсионным счетом и брокерским счетом: почему стандартное удержание 10% является дорогостоящим решением, почему оплата с налогооблагаемого брокерского счета лучше, чем снятие большей части средств с IRA, как правила «безопасной гавани» позволяют отложить большую часть платежа до апреля и как конвертация определяет размер вашей надбавки к Medicare IRMAA через два года. Создано для пенсионеров и людей предпенсионного возраста со значительными счетами с отсрочкой налогообложения, которые планируют конвертацию. РАССМОТРЕННЫЕ ВОПРОСЫ Какую сумму следует удержать в качестве налогов при конвертации в Roth IRA? Следует ли платить налоги при конвертации в Roth IRA из вашего IRA или брокерского счета? Что такое правило «безопасной гавани» для предварительных налогов? Как конвертация в Roth IRA влияет на вашу страховую премию Medicare IRMAA? В какое время года следует конвертировать в Roth IRA? РАЗДЕЛЫ 0:00 Введение 1:00 Ловушка удержания 10% по умолчанию 3:27 Раннее откладывание денег на налог на конвертацию 5:45 Оплата налога на конвертацию от брокера, а не из IRA 8:10 Правила «безопасной гавани» для избежания штрафов 10:05 Обрыв надбавки к Medicare по IRMAA в 65 лет ССЫЛКИ ПО ТЕМЕ Период ретроспективного анализа IRMAA (Motion Retirement) ➡️ https://motionretirement.com/insights... EBRI: Декумуляция активов или сохранение активов? ➡️ https://www.ebri.org/content/asset-de... --- Motion Retirement — это образовательный медиа-бренд. Контент предназначен только для информационных целей и не является персонализированной финансовой, налоговой или юридической консультацией. Полный текст отказа от ответственности: https://motionretirement.com/#disclaimer Джош Рендлер, CFP® | Партнер Define Financial | Финансовое планирование для пенсионеров.