Стоит ли на пенсии всегда в первую очередь снимать деньги с брокерского счета? (Подсказка: нет)

Патрик и Мэри скоро выйдут на пенсию. Их интересует, какой стратегии вывода средств им следует придерживаться, учитывая баланс различных пенсионных счетов, включая пенсионный фонд, индивидуальные пенсионные счета (IRA) и брокерский счет. Они используют стратегию минимизации налоговых поступлений и планируют полностью исключить прибыль к 2024 году. Ключевой вопрос заключается в том, следует ли сначала выводить средства со своих IRA или брокерского счета, учитывая налоговые льготы их штата. Джеймс объясняет, что, стратегически управляя выводом средств и конвертацией в Roth-счета, некоторые пенсионеры могут уменьшить налоговые обязательства, оптимизировать потоки доходов и сохранить необлагаемый налогом рост средств на счетах Roth во время выхода на пенсию. Ответы на вопросы: Следует ли пенсионерам сначала выводить средства со своих облагаемых налогом брокерских счетов или IRA, чтобы минимизировать налоги? Как можно использовать конвертацию в Roth-счета и налоговые льготы штата для оптимизации дохода и снижения налогов во время выхода на пенсию? ======================= Отправьте заявку на участие в подкасте Джеймса «Готовность к пенсии» 👉 Подать заявку здесь: https://form.jotform.com/240808233107146 В эпизоде ​​«Преображение к пенсии» 👉 Подать заявку здесь: https://form.jotform.com/Conole/retir... Узнайте советы и стратегии, как максимально эффективно распоряжаться своими деньгами. Начните сегодня → https://www.rootfinancialpartners.com/ Получите доступ к программному обеспечению для планирования пенсии, которое я использую в этом видео, и многому другому → https://retirement-planning-academy.m... 🔔 Подпишитесь здесь, чтобы получать уведомления о новых видео!    / @jamesconole-cfp   _ _ 👥 Обязательно подпишитесь на нас во всех социальных сетях ниже → https://beacons.ai/rootfinancialpartners ⏱Временные метки:⏱ 0:00 - Знакомство с Патриком и Мэри 3:14 - Налоги на пенсию отличаются 6:37 - Рассмотрим комбинированные налоговые ставки 8:42 - Использование налоговых льгот для получения прибыли 12:35 - Стратегия получения дохода на пенсии 16:48 - Реализованная прибыль 20:12 - Необычный подход к традиционному мышлению 23:47 - Итог Другие видео, которые, как нам кажется, вам понравятся: О Root:    • Financial advisors with heart.   Беспокоитесь о пенсии? Начните здесь:    • Worried About Retirement..Start With a Bla...   -- Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Комментарии отражают мнения отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации. Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персонализированные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.