Разбор конвертации в Roth IRA (экономия на налогах $800 тыс.)

В этом видео я подробно разбираю пример конвертации средств в Roth IRA, чтобы показать, как активная стратегия налогового планирования может потенциально сэкономить пенсионной паре почти 800 000 долларов на налогах за всю жизнь. Я пошагово описываю необходимые предположения для максимизации конвертации в Roth IRA, включая стратегическое использование налогооблагаемых брокерских активов для оплаты налога на конвертацию и получения нулевой ставки налога на долгосрочный прирост капитала. Вы увидите наглядное сравнение базового сценария и сценария Roth, иллюстрирующее, как перевод активов из традиционного IRA с отсрочкой налогообложения или 401(k) в Roth-счет на раннем этапе выхода на пенсию может полностью предотвратить налоговую нагрузку в виде обязательных минимальных выплат (RMD) в возрасте 75 лет. Записаться на бесплатную видеоконсультацию: https://jmcfarlandfinancial.github.io... Здравствуйте, я сертифицированный финансовый планировщик (CFP®) и налоговый агент (EA), помогающий пенсионерам и тем, кто приближается к пенсионному возрасту, максимизировать свой доход, минимизировать налоги на пенсии и защитить свои сбережения. Моя цель — помочь вам плавно перейти от накопления средств на пенсию к созданию налогоэффективного пенсионного дохода. Все инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю основного капитала. Прошлые результаты не являются гарантией или показателем будущих результатов, которые могут отличаться. Не может быть дано никаких гарантий, что будет получена прибыль или что не будет понесены убытки. Представленная здесь информация и выраженные в ней мнения не являются советом или рекомендацией какого-либо рода, а также не представляют собой предложение о продаже или приглашение к совершению сделок с какими-либо ценными бумагами или финансовыми продуктами. Данное видео предоставлено исключительно в информационных и образовательных целях. Нет гарантии, что какие-либо заявления, мнения или прогнозы, представленные здесь, окажутся верными. За исключением случаев, когда указано иное, информация, мнения и взгляды, содержащиеся в этом видео, основаны на фактах, существовавших на дату подготовки данного материала, а не на дату его распространения или любую будущую дату. Такие взгляды могут изменяться без предварительного уведомления, и SageSpring Wealth Partners LLC («SageSpring») и выступающий снимают с себя всякую ответственность за обновление таких взглядов. Мы считаем, что указанная информация, включая информацию, полученную из сторонних источников, является надежной, но не даем никаких гарантий относительно ее точности. Ни SageSpring, ни какой-либо отдельный выступающий не несут ответственности за любые прямые или случайные убытки, понесенные в результате применения любой из представленных сведений. Данная информация не предназначена для использования в качестве прогноза или исследования и не должна рассматриваться исключительно как прогноз или исследование, а также не должна использоваться при принятии инвестиционных решений. Она предоставляется с пониманием того, что получатель обладает достаточными знаниями и опытом, чтобы понимать и самостоятельно оценивать предложения и услуги, описанные в данном документе, любые связанные с ними риски и любые связанные с ними юридические, налоговые, бухгалтерские или другие существенные аспекты. В той мере, в которой у зрителя возникают вопросы относительно применимости какого-либо конкретного вопроса, обсуждаемого выше, к его конкретному портфелю или ситуации, потенциальным инвесторам рекомендуется обратиться к профессиональному консультанту по своему выбору. Информация, содержащаяся в данном документе, не является налоговой или юридической консультацией. Мнения и комментарии не учитывают инвестиционные цели или финансовое положение какого-либо конкретного инвестора или класса инвесторов. Инвесторам необходимо учитывать свои собственные обстоятельства, прежде чем принимать инвестиционное решение. Данная запись является собственностью Джордана Макфарланда и не должна копироваться, распространяться, публиковаться или воспроизводиться полностью или частично без его прямого письменного разрешения. Все консультационные услуги предоставляются через компанию SageSpring, зарегистрированную в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в качестве инвестиционного консультанта. Регистрация в SEC не подразумевает определенного уровня квалификации или подготовки. Любые теоретические сценарии приведены лишь в качестве иллюстративных примеров и не являются рекомендацией.