Почему умные пенсионеры не ограничиваются переводом в Roth (сделайте ЭТО вместо этого)

Готовы к индивидуальной стратегии досрочного выхода на пенсию (да, это бесплатно)? Начните здесь ⬇️ → https://learn.rootfinancial.com/855d0d Большинство людей, выходящих на пенсию досрочно, знают, что им, вероятно, следует в какой-то момент осуществить конвертацию в Roth-счета. Меньше людей понимают, что конвертация в Roth-счета конкурирует с двумя другими стратегиями в течение того же периода времени, и что успешное использование одной стратегии часто означает менее эффективное использование другой. В этом видео рассматриваются все три стратегии. Планирование субсидирования здравоохранения работает с момента выхода на пенсию до начала действия программы Medicare в 65 лет. Конвертация в Roth-счета лучше всего работает с момента выхода на пенсию до получения выплат по социальному обеспечению и обязательных минимальных выплат. Налоговая оптимизация, позволяющая реализовать преднамеренную прибыль по ставке 0% федерального налога на прирост капитала, зависит от поддержания достаточно низкого уровня дохода, чтобы оставаться в этой налоговой категории. Пересечения реальны, и правильное сочетание полностью зависит от того, когда человек выходит на пенсию, какие у него счета и сколько он хочет потратить. На примере 56-летней женщины, большая часть сбережений которой находится на счете до вычета налогов, Ари показывает, как меняется расчет в зависимости от одной переменной: расходов. Меньшие расходы означают, что на счете до вычета налогов накопления накапливаются дольше, что создает гораздо большую налоговую проблему в будущем, и делает конвертацию в Roth-счет значительно более выгодной. Большие расходы сокращают налоговый период и могут сделать планирование субсидирования здравоохранения более привлекательной возможностью. Используемое им программное обеспечение наглядно демонстрирует это, показывая разницу в долларах между заполнением различных налоговых категорий с помощью конвертации и выгодой от полного бездействия. Практический вывод, который объединяет все это, заключается в том, что все три стратегии становятся либо недоступными, либо гораздо менее эффективными после начала выплат по социальному обеспечению и обязательных минимальных выплат (RMD). Именно в этот период между выходом на пенсию и этими событиями и начинается планирование. Большинство людей слишком долго ждут, чтобы это осознать, и к тому времени, когда они это понимают, возможности уже сужаются. Узнайте, когда вы можете выйти на пенсию досрочно, и проведите анализ сценариев «что если» ⬇️ → https://ari-taublieb.mykajabi.com/ear... Ари Таублиб, CFP®, MBA, является директором по развитию компании Root Financial Partners и ведущим подкаста о досрочном выходе на пенсию. ––––––––––––––––––––––––––––– Временные метки 00:00 - Три налоговые стратегии, которые помогут вам сэкономить больше всего денег 01:12 - Полный контрольный список налогового планирования 02:05 - Вариант 1: Объяснение конвертации в Roth-счет 02:45 - Вариант 2: Планирование субсидирования здравоохранения 05:41 - Вариант 3: Объяснение стратегии извлечения налоговой прибыли 06:11 - Понимание налоговой ставки 0% 08:31 - Почему эти стратегии могут конкурировать друг с другом 09:49 - Тестирование конвертации в Roth-счет для Ким 12:21 - Что происходит, когда Ким тратит меньше 13:12 - Заключительные мысли и дисклеймер INSTAGRAM -   / earlyretirementari   Какую тему видео вы хотели бы увидеть? Обсуждалось ли это в будущем видео? Ари Таублиб, CFP®, MBA, является директором по развитию Root Financial Partners и ведущим подкаста «Ранний выход на пенсию». ––––––––––––––––––––––––––––– Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Стратегии, тематические исследования и примеры, обсуждаемые в данном видео, могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущей доходности. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Комментарии отражают мнение отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверяются, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации. Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не за...