Не усложняйте выход на пенсию: маржинальные займы, страхование жизни и ошибки с Roth

🔵 Запишитесь на бесплатную консультацию с опытным финансовым специалистом: https://bit.ly/YMYWassessYT 🔵 Бесплатные финансовые ресурсы в этом эпизоде: https://bit.ly/ymyw-585 (полные примечания к выпуску и расшифровка эпизода) 🔵 Руководство по инвестированию без эмоций — бесплатная загрузка: https://purefinancial.com/white-paper... 🔵 Финансовый план — бесплатно, Самостоятельное обучение: https://purefinancial.com/financialbl... 🔵 СМОТРЕТЬ    • Retirement Rebound: 5 Plays to Help You Sc...   🔵 Спросите Джо и Большого Эла: https://bit.ly/YMYWaskYT 🔵 СКАЧАТЬ больше бесплатных руководств: https://bit.ly/YMYWguidesYT 🔵 ЧИТАТЬ финансовые блоги: https://bit.ly/YMYWblogYT 🔵 ПОДПИСАТЬСЯ на рассылку YMYW: https://bit.ly/YMYWnewsletterYT 🔵 Подписаться на YouTube: http://bit.ly/YMYW-YT 🔵 Подписывайтесь на подкаст YMYW: https://lnk.to/ymyw Сегодня в 585-м выпуске подкаста Your Money, Your Wealth® Джо и Биг Эл обсуждают идеи для тех, кто уже преуспевает и подумывает о том, чтобы улучшить свои финансы. Рено из Орегона 50 лет, и его пенсия настолько велика, что он не уверен, как инвестировать или зачем ему нужно переходить на Roth IRA. Майкл рассматривает возможность получения маржинального кредита в полмиллиона долларов для увеличения доходности инвестиций. Что думают ребята? Слушайте, чтобы услышать неожиданную дискуссию. Компания Husker Fans только что получила два миллиона долларов от продажи своего бизнеса, и вот начинаются предложения по продуктам: стоит ли им покупать аннуитеты, создавать благотворительный фонд или просто смириться с налогом? Что думают ребята о страховании жизни на весь срок? И наконец, Джон и Либ с горы Уолтон — или, скорее, из Катскиллских гор — не уверены, накопили ли они слишком мало или слишком много. Смогут ли они преодолеть разрыв до пенсии? 00:00 - Вступление: На этой неделе в подкасте YMYW 00:58 - Как следует инвестировать 50-летнему человеку с богатой пенсией? Стратегия конвертации в Roth IRA? (Рино, Орегон) 10:30 - Риски маржинального кредита: стоит ли брать в долг 500 000 долларов для инвестиций? (Майкл, Вирджиния) 23:01 - Мы получаем 2 миллиона долларов от продажи бизнеса. Аннуитет, благотворительный траст или платить налоги? А как насчет страхования жизни на весь срок? (Фанаты Хаскеров, Небраска) 34:14 - Сможет ли экономная горная пара преодолеть разрыв до пенсии в 60 000 долларов? (Джон и Либ, Катскиллс, Нью-Йорк) 41:13 - Заключение: На следующей неделе в подкасте YMYW ВАЖНЫЕ РАСКРЫТИЯ: • Консультационные услуги по инвестициям и финансовому планированию предоставляются компанией Pure Financial Advisors, LLC, зарегистрированным инвестиционным консультантом. • Pure Financial Advisors LLC не предоставляет налоговых или юридических консультаций. Проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом или юристом по конкретным ситуациям. • Выраженные мнения могут быть изменены без предварительного уведомления и не предназначены для использования в качестве инвестиционной консультации или прогнозирования будущих результатов. • Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Никакая инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков в периоды снижения стоимости активов. • Вся информация, как считается, получена из надежных источников; однако мы не даем никаких гарантий относительно ее полноты или точности. Поскольку правила и положения меняются, информация может устаревать. • Предназначено только для образовательных целей и не является индивидуальной консультацией или гарантией достижения желаемого результата. Перед внедрением каких-либо обсуждаемых стратегий следует проконсультироваться со своими налоговыми и финансовыми консультантами. • CFP® — Сертификация CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® выдается Советом по стандартам CFP (CFP Board of Standards, Inc.). Для получения права использовать знак CFP® необходимо соответствовать требованиям к образованию, опыту и этике, а также сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификации требуется 30 часов повышения квалификации каждые 2 года. AIF® — Аккредитованный инвестиционный доверительный управляющий (Accredited Investment Fiduciary) выдается Центром исследований доверительного управления (Center for Fiduciary Studies fi360). Для получения звания AIF необходимо соответствовать предварительным критериям, пройти программу обучения и сдать комплексный экзамен. Для поддержания звания требуется шесть часов повышения квалификации ежегодно. CPA — Сертифицированный бухгалтер (Certified Public Accountant) — это лицензия, устанавливаемая Американским институтом сертифицированных бухгалтеров и выдаваемая Национальной ассоциацией государственных советов по бухгалтерскому учету. Право на сдачу Едино...