Этим 4 категориям людей стоит перейти на Roth в 2026 году (большинству — нет)

Получите БЕСПЛАТНОЕ РУКОВОДСТВО ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ по самонаправляемым IRA и узнайте, как средства Roth IRA можно инвестировать в недвижимость, стартапы, частные компании и криптовалюты! https://bit.ly/directed-ira-beginners... Готовы конвертировать свои средства Roth IRA и использовать их за пределами Уолл-стрит? ЗАПИШИТЕСЬ НА БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ с DirectedIRA и откройте необходимые счета до 31 декабря! https://bit.ly/directed-ira-appointme... Хотите получить полную налоговую картину перед конвертацией? ЗАПИШИТЕСЬ НА БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ с юристами KKOS и обсудите налоговые стратегии, которые подходят именно для вашей ситуации! https://bit.ly/kkos-lawyers-appointme... Большинство людей принимают решение о конвертации в Roth-счет, сравнивая свою налоговую ставку сегодня с налоговой ставкой на пенсии, но это простое сравнение не учитывает деньги, которые вы бы инвестировали в налогооблагаемый счет. Мэт Соренсен, генеральный директор Directed IRA и налоговый юрист, рассказывает о четырех людях, которым следует конвертировать все свои средства в Roth-счет в 2026 году, о четырех ситуациях, когда конвертация является ошибкой, и о правилах, которые определяют успех или неудачу этого шага. Что на самом деле показывают расчеты конвертации: • Почему конвертация при 24% может быть выгодной, если ваша будущая доходность на пенсии останется выше 17% • Как низкий доход в прошлом году, убыток в бизнесе или досрочный выход на пенсию до получения социального обеспечения создают окно для конвертации в течение года • Почему конвертация до крупных инвестиций с потенциальным ростом или во время спада рынка переводит прирост в категорию необлагаемых налогом средств • Как обязательные минимальные выплаты в 73 или 75 лет и правило десятилетнего наследника могут создать высокую налоговую ставку, которую вы уже можете увидеть • Почему уплата налога на конвертацию из IRA обходится вам в виде сложных процентов плюс 10% штрафа за досрочное снятие средств • Когда скромный пенсионный доход, квалифицированные благотворительные пожертвования или переезд в штат без подоходного налога делают конвертацию неправильным решением • Крайний срок 31 декабря, окончание переклассификации и почему разбивка конвертаций на несколько налоговых лет может предотвратить скачок в налоговой ставке Конвертация в Roth IRA сама по себе не является ни хорошей, ни плохой. Это своего рода обмен: сегодня вы платите налог по известной ставке с меньшей суммы первоначального взноса, а не по неизвестной ставке с гораздо большей суммой урожая позже. Правильный ответ зависит от вашей текущей налоговой ставки, прогнозируемого дохода на пенсии, штата, в котором вы будете жить, и от того, сможете ли вы платить налог извне счета. Эта стратегия особенно ценна для людей с высоким доходом, тех, кто выходит на пенсию досрочно, самостоятельных инвесторов, владеющих недвижимостью или криптовалютой, вкладчиков с крупными традиционными пенсионными счетами, которым грозят обязательные минимальные выплаты, и всех, кто планирует оставить пенсионные счета наследникам! РАЗДЕЛЫ: 0:00 Введение 5:02 Что на самом деле делает конвертация с вашей налоговой декларацией 7:20 Реальное сравнение — конвертация против сохранения традиционного варианта и инвестирования разницы 12:34 Человек №1 — Год с низким доходом 14:10 Человек №2 — Актив с большим потенциалом роста 17:34 Человек №3 — Вы уже можете предвидеть повышение налоговой ставки 19:34 Человек №4 — Та же или более низкая налоговая ставка на пенсии 21:15 Почему большинству людей не следует конвертировать — Четыре фактора, препятствующие конвертации 24:08 Если вы конвертируете: Правила 2026 года, которые вас беспокоят 26:16 Итог 28:21 Заключение Мэт Соренсен — основатель и генеральный директор Directed IRA & Directed Trust Company, компании из списка INC 500 с активами более 3,5 млрд долларов и ростом на 1134% за последние три года. Он возглавляет одну из самых быстрорастущих компаний, предоставляющих услуги по управлению индивидуальными пенсионными счетами (IRA), помогая инвесторам вкладывать пенсионные накопления в недвижимость, частные фонды и альтернативные активы. Мэт является автором «Справочника по управлению IRA», самого популярного в отрасли руководства, разошедшегося тиражом более 50 000 экземпляров. Он также занимает консультативные должности в KKOS Lawyers и Main Street Business Services и является соведущим двух популярных подкастов для инвесторов и предпринимателей. Веб-сайты: https://directedira.com/appointment https://kkoslawyers.com https://mainstreetbusiness.com https://matsorensen.com Отказ от ответственности: Этот подкаст предназначен исключительно для образовательных целей и не является финансовой, налоговой или юридической консультацией. Перед принятием каких-либо инвестиционных решений проконсультируйтесь с квалифициров...