Где в первую очередь взять деньги на пенсии: оптимальный порядок (HSA, Roth, брокерская компания,...

00:00 — Введение и четыре категории 00:42 — Настройки и допущения (67, балансы, SS, расходы, доходность 5%) 01:23 — Как облагается налог каждая категория (HSA, Roth, традиционный, LTCG) 02:25 — Вычеты и OBBB (для индивидуальных клиентов 2025 года) 02:50 — Порядок выдачи высокого уровня (возраст 67–72) 03:10 — Правила HSA, которые вы должны знать 04:24 — Защитите Roth (Пусть он будет сложным) 04:35 — Возраст 73+: RMD, Roth-Last, QCD 05:01 — Почему эта категория обычно выигрывает (3 причины) 06:36 — Брокерские услуги — прежде всего в 67 лет: подсчитайте цифры 08:11 — Конвертация Roth с нулевым налогом: сколько вы можете сделать? 09:56 - Обычный пенсионный план против пенсионного прироста капитала: двухслойный пирог 10:48 - Традиционное пенсионное обеспечение в 67 лет: подсчитайте цифры 12:39 - Тот же AGI, другой налог (сравнение) 13:49 - Конвертация небольшого или большего (план 10–15 тыс.) 14:12 - Почему возраст 67–70 лет особенный (окно OBBB) 15:38 - Следование плану до 73 лет: прогнозируемый баланс 16:35 - Почему гибридный пенсионный план лучше традиционного 19:39 - Простой план действий (67–70, 71–72, 73+) 22:24 - Ежегодные ограничения для проверки 23:12 - Итог и призыв к действию 23:49 - Ошибки Раскройте оптимальный порядок вывода средств с пенсии — HSA → Roth → Brokerage → Традиционный IRA — для снижения налогов пожизненно, уменьшения расходов на выплату процентов и сохранения большей части ваших денег. Мы рассмотрим стратегию, основанную на брокерских услугах, с нулевым долгосрочным приростом капитала (в диапазоне 2025 года), конвертацию Roth IRA (включая окно безналоговой оплаты) и то, как это сочетается с социальным обеспечением. Вы увидите пошаговые математические расчеты, эффективные с точки зрения налогообложения изъятия средств и ограничения для Medicare IRMAA, чтобы избежать резких скачков в диапазоне. Идеально подходит для тех, кто серьезно относится к пенсионному планированию, налоговой стратегии и управлению капиталом. Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof Отказ от ответственности: Обратите внимание, что это видео создано исключительно в развлекательных целях и не должно рассматриваться как финансовый совет. Всегда проводите собственное исследование. Присоединяйтесь к семье и подписывайтесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney   Спасибо за просмотр, я ценю это!